Transferencia bancaria internacional en nombre de otra persona

Question

Un familiar cercano quiere transferir dinero desde el Reino Unido a su cuenta personal en Brasil utilizando BB Remessa . Como han alcanzado sus límites de transacciones personales, me han pedido que me inscriba en BB Remessa y transferir dinero para ellos. Si lo hiciera, ¿podría tener problemas?

He buscado preguntas similares pero la mayoría son sobre la posibilidad de ser estafado o el blanqueo de dinero.

• Evitar ser estafado: Conozco a esta persona, no le daré acceso a mis cuentas, no transferiré hasta recibir la misma cantidad en mi cuenta bancaria.

• Evitar el blanqueo de dinero: Creo que puedo confiar en que este familiar no me utilizará para blanquear dinero. No transferiré a ninguna cuenta que no sea su cuenta personal. Entiendo que si termino transfiriendo dinero obtenido ilegalmente puedo ser legalmente responsable.

¿Se considera esto un fraude de alguna manera? Técnicamente no es "mi" dinero el que se transfiere. Los términos y condiciones del servicio prohíben las actividades ilegales, pero no describen esta situación. ¿Las grandes transferencias de entrada y salida parecerán sospechosas a las personas que inspeccionen mis extractos bancarios?

Answer 1

En Estados Unidos, si hace una transferencia a través de un banco, se supone que debe declarar si lo hace para otra persona. Supongo que las normas son las mismas en el Reino Unido. Sin embargo, esto es para el banco, no para un servicio de transferencia de dinero.

El acuerdo de cuenta de usuario de BB Remessa establece específicamente que usted no puede utilizar su cuenta de BB Remessa para transferir dinero en nombre de terceros. Sin embargo, si rompes esta regla, no estás rompiendo la ley, sólo estás rompiendo tu acuerdo con ellos. Así que, en el peor de los casos, te cerrarían la cuenta si de alguna manera descubrieran o sospecharan que estás transfiriendo dinero para otras personas.

Por supuesto, si el dinero que se transfiere es el producto de una actividad delictiva, entonces se le podría acusar de blanqueo de capitales, y eso sería así independientemente de cualquier acuerdo que tuviera con BB Remessa. Por lo general, las mulas de dinero de poca monta no son procesadas a menos que las cantidades implicadas superen ciertos umbrales.

Answer 2

Si quieres ayudar a otra persona en una situación difícil relacionada con el dinero, la forma correcta de ayudarla es asistiéndola en la navegación por los sistemas en lugar de enredar tus propios asuntos financieros con los suyos. Por ejemplo, puedes investigar por ellos los sistemas alternativos de transferencia de dinero, o puedes ofrecerte a participar en una conferencia telefónica con ellos mientras hablan con su banco y averiguan cuáles son las opciones.

Incluso si se trata de una solicitud completamente legítima [*], podrías estar abriéndote a todo tipo de confusiones (fiscales y legales) al hacer esto. No hace falta decir que si es no una petición legítima, entonces no quieres que tu propio dinero/cuentas estén cerca.

En este sitio hay varios ejemplos de personas que han enredado sus asuntos financieros con otros y han tenido todo tipo de problemas como resultado:
¿Cómo puedo evitar que las prestaciones de un indigente lleguen a mi cuenta?
Mi amigo quiere poner mi nombre para una casa que va a comprar. ¿Qué riesgos estaría asumiendo?
Abrir una cuenta para la familia a mi nombre

Aprende de ellos y ayuda a tu pariente de una manera que no te exponga. Y mantén los ojos abiertos en lo que aprendas para detectar señales de que tu pariente está siendo estafado o se están aprovechando de él. Esas son las mejores formas de ayudar.

[Ejemplos de solicitudes no legítimas serían: su familiar ha sido hackeado (por lo que en realidad se está carteando con un suplantador) o su familiar ha sido víctima de estafadores que le han convencido para que se involucre y oculte los verdaderos motivos de la solicitud de transferencia de dinero.