Gané $9500 en un juego. Ahora me piden que lo devuelva por otros medios, prometiéndome más dinero si lo hago

Question

He jugado a un juego de adivinanzas. Gané y terminé dándoles toda esta información. Tengo $ 9500 en mi cuenta, pero ahora me están pidiendo que enviar de vuelta a través de diferentes medios.

Dicen que es para demostrar a la empresa que pueden confiar en mí y que me devolverán más dinero.

¿Es una estafa y, en caso afirmativo, qué debo hacer? ¿Puedo quedarme con lo que me han dado teniendo en cuenta que no dicen que haya sido por error?

Answer 1

Suena como una nueva variante de un estafa ancestral .

La forma en que quieren que devuelvas el dinero no será reversible. Pero en pocos días, usted encontrará que el pago de $ 9500 en su cuenta es revertida por el banco.

Answer 2

Se trata de una pequeña variante de una antigua y conocida estafa, la estafa del pago en exceso .

Alguien te ha enviado dinero y te lo pide de vuelta utilizando un método de pago diferente. El aspecto crucial es que el método de pago que se utilizará para la "devolución" no es reversible, mientras que el método a través del cual obtuviste el dinero, sí lo es.

Aunque el dinero haya aparecido en su cuenta, pronto volverá a desaparecer. Mientras tanto, su dinero estará ido sin ningún medio para recuperarlo.

Answer 3

Si vives en Estados Unidos:

Para añadir a lo que ya se ha dicho de que es una estafa, la cuantía del premio es sospechosa.

Siendo $9500, it's (just) under the $ Límite de 10.000 euros en el que el banco tiene que presentar un informe sobre la transferencia. ¿Por qué un premio no sería un número redondo como $10,000, or even $ 9,000? Puede haber razones válidas, pero para mí es una señal de alarma. No es una bandera roja, pero es un poco sospechoso.

No puedo encontrar el estatuto real, pero el sitio web del FBI lo menciona en un informe sobre un caso federal contra un ex director de banco en 2009.

La legislación federal exige a los bancos y otras instituciones financieras que informen de las transacciones de grandes cantidades de divisas a la Red de Lucha contra los Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Esta notificación se realiza en un Informe de Transacciones Monetarias que se exige para todas las transacciones en efectivo superiores a 10.000 dólares. La ley federal también prohíbe a los particulares hacer que una institución financiera no presente dicho informe. La ley prohíbe específicamente a cualquier individuo estructurar una transacción de divisas de cualquier manera diseñada para evitar la presentación del informe.

https://archives.fbi.gov/archives/neworleans/press-releases/2009/no082609.htm

Así parece confirmarlo otro artículo, mucho más reciente.

Depositar una gran cantidad de efectivo que $10,000 or more means your bank or credit union will report it to the federal government. The $ El umbral de 10.000 euros se creó como parte de la Ley de Secreto Bancario, aprobada por el Congreso en 1970, y se ajustó con la Ley Patriota en 2002.

https://money.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government

Notificación de pagos en efectivo superiores a 10.000
La regla general es que debe presentar el formulario 8300, Informe de pagos en efectivo superiores a 500 euros. $10,000 Received in a Trade or Business, if your business receives more than $ 10.000 en efectivo de un comprador como resultado de una única transacción o de dos o más transacciones relacionadas.

https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/bank-secrecy-act

Con el poco tiempo que me tomé para investigar, no pude encontrar de qué hablaba el artículo de US News con respecto al "ajuste" con la Ley Patriota en 2002.

Como se indica en los comentarios, usted querrá cambiar la mayor parte de la información que les dio como sea posible, ya que puede estar tratando de configurar para otras estafas, robo de identidad, o quién sabe qué.

Haga que su banco abra una nueva cuenta para usted, cambie tous sus contraseñas, cambie tous sus preguntas de seguridad, e incluso puede que cambie su correo electrónico y su número de teléfono. Lo del correo electrónico y el teléfono puede ser un poco exagerado, así que no dudes en esperar. Si no empiezan a acosarte/espamearte o a enviar mensajes a otras personas haciéndose pasar por ti, entonces estás bien. Si no, cámbialos también.

Y definitivamente encontrar una manera de restaurar el dinero que has gastado. Su otra pregunta me lleva a pensar que has gastado parte de él. Si no lo repones, podrías recibir comisiones por descubierto y posiblemente otras cuando los estafadores anulen la transacción, a menos que tu cuenta no quede realmente en negativo.

También puede denunciar la estafa ante el FBI. Puede que no consigas nada, pero podrías ayudar a impedir que este estafador haga daño a otra persona.

https://www.fbi.gov/scams-and-safety

Y lo más importante de todo, no te castigues demasiado. Los estafadores son cada vez más sofisticados. Es casi difícil no detectar a algunos de ellos. Sí, hay muchos que sólo se alimentan de las personas menos inteligentes que caen en las estafas más obvias, como los esquemas piramidales o el correo electrónico del príncipe nigeriano, pero hay muchos que todavía están tratando de estar en la cima de su oficio, lo que sea que eso signifique para ellos.

Sí, ahora mismo es un asco, así que esfuérzate por no volver a caer en la misma situación. Utiliza esto como una experiencia de aprendizaje para no volver a hacerlo y para ayudar a otros a evitar los mismos dolores por los que estás pasando.

No estaba pensando en ello cuando escribí originalmente esta respuesta, pero devolver el dinero por "otros medios" podría ser a través de una transacción que podría considerarse dinero en efectivo. Giros postales, cheques de viaje y otras transacciones se consideran dinero en efectivo (y son transacciones de estafa bastante estándar), por lo que también podría desencadenar un formulario 8300 del IRS que se está llenando. Y la transacción puede ser inferior a 10.000 dólares, si se considera "sospechosa".

Efectivo - Por "efectivo" se entiende, en general, las monedas y divisas estadounidenses o de cualquier otro país. A efectos de este requisito de información, "efectivo" también incluye cheques de caja,1 giros bancarios, cheques de viaje o giros postales con un importe nominal de 10.000 dólares o menos si el instrumento es

• recibido en cualquier transacción en la que el receptor sepa que dicho instrumento se está utilizando para evitar la declaración de la transacción, o
• recibido en una "transacción declarante designada", que se define como una venta al por menor de un bien de consumo duradero2 , un objeto de colección3 o una actividad de viaje o de ocio.

https://your.yale.edu/policies-procedures/other/reporting-cash-transactions-definition

Answer 4

Hay muchas probabilidades de que no tengas derecho a NADA del llamado dinero del premio porque se obtuvo ilegalmente. Olvida esa idea por completo.

Lo mejor que puedes hacer ahora es abrir una cuenta nueva. Mueve todo tu dinero a la nueva cuenta, menos los 9.500 dólares que deberías dejar en la antigua cuenta sin tocar. Cambia cualquier depósito directo (nómina), pago de facturas, Paypal, etc. para utilizar tu nueva cuenta. Si tienes tarjetas de cajero automático, haz que tu banco cambie la nueva cuenta para que sea la vinculada a tu tarjeta.

Usted quiere hacer esto rápidamente, ANTES de que el banco entre en su investigación. El banco probablemente congelará por completo la cuenta antigua, lo que incluiría TODOS los fondos que queden en ella.

Una vez que haya terminado de configurar su nueva cuenta, ENTONCES notifíquelo al banco. Hagas lo que hagas, no alteres esos 9.500 dólares. Es malo para tu salud.

Answer 5

Estafa. El dinero que "recibió" pronto desaparecerá.

El dinero que apareció en tu cuenta fue robado a otra víctima cuya cuenta piratearon, y lo recuperarán en las próximas semanas con toda probabilidad.

Si les diste acceso de "escritorio remoto" a tu PC, el dinero nunca estuvo allí en primer lugar - manipularon la página web que te estaban mostrando. Un truco común.

Hazles esperar 30 días

En el mundo de las finanzas reales, a nadie le importaría un retraso de 30 días. Es lo normal. Tengo 3 asuntos similares abiertos ahora mismo, y nadie tiene prisa. Ni siquiera han llamado una vez.

Sin embargo un estafador estará en un frenesí absoluto, necesitan conseguir que envíes un irreversible pago antes de el pago a usted se invierte.

Así que añade retrasos arbitrarios y ver cómo reaccionan .

Ahora, el dinero puede desaparecer, pero reaparecer el día 30 desde una cuenta diferente. Acaban de encontrar otra víctima. En ese caso, no escuches sus mentiras, reinicia el reloj y hazles esperar otros 30 días.

Nieves con papeleo

(También les pediría que enviaran un formulario de impuestos W-9 cumplimentado y firmado, y que indicaran el estado en el que se han constituido.

Dígales que su abogado sólo enviará el cheque a la dirección de su agente registrado.

Una empresa legal diría "vale". Un estafador... probablemente tendrá un problema. Lo más probable es que se larguen, porque pareces demasiado sofisticado para engañarte.

Pero si lo hacen, entonces los estados mantienen el registro de corporaciones en línea, por lo que puede buscar en Google el nombre del estado y "base de datos de corporaciones" y comprobar los hechos que le dieron.