¿está bien retirar el dinero que un estafador puso en tu cuenta que "ganaste" para ahorrar para ti y luego decirle al banco que fuiste estafado?

Question

¿Sería realmente malo que retirara parte del dinero que me ha enviado el estafador y que he "ganado" para quedármelo yo y luego decirle a mi banco que creo que me han estafado?

Answer 1

Retirar el dinero de la cuenta no cambia el hecho de que no es suyo porque lo obtuvo mediante fraude. No saber que es un fraude tampoco lo cambia.

Lo único que conseguirás es que cuando se anule, el banco te cobre una comisión por descubierto y tengas que devolverla entonces. Si ya lo has gastado, se convierte en un préstamo con los intereses que el banco considere oportunos. De cualquier manera, simplemente te va a costar más.

Aparte de eso, como se menciona en otra respuesta, una vez que una persona normal y corriente debería haberse dado cuenta de que es un fraude, ya no puedes alegar ignorancia, y te convertirías en parte del fraude. Alegar ser más estúpido que una persona media normal tampoco es una excusa.

Answer 2

Sí, cometer un fraude es realmente malo.

Estoy asumiendo que esta es la misma estafa que publicó sobre ici .

Como dice la respuesta en esa pregunta, ese depósito te lo van a reclamar como fraudulento y le deberás el dinero al banco. Al gastarlo, sobre todo sabiendo que era un fraude, te conviertes en cómplice y podrías ser investigado por las fuerzas del orden.

No lo hagas. No hay forma de que puedas quedarte con el dinero.

Answer 3

No, porque no es tu dinero, y además, ni siquiera era el dinero del estafador .

Si lo robaras, no robarías el dinero del estafador, sino que (intentarías) robar el dinero de otra víctima.

El dinero que recibió es en la mayoría de los casos el dinero de otra víctima. También puede tratarse de un cheque falso, pero como lo has recibido a través de una transferencia online, es probable que sea dinero que te han enviado desde la cuenta de otra víctima.

Es relativamente fácil conseguir los datos bancarios de alguien, a través de spyware, phishing, estafas de soporte técnico, tarjetas de crédito robadas, etc. Es más difícil para los estafadores hacerse con el dinero. Así que en lugar de enviarse el dinero de las cuentas hackeadas a sí mismos y arriesgarse a que les pillen, te transfieren el dinero a ti, es a ti a quien quieren engañar para que saques el dinero y lo envíes a los estafadores a través de un canal irrastreable e irreversible. Cuando las víctimas originales se den cuenta de que sus cuentas han sido vaciadas, denunciarán el fraude y, adivina, serás tú quien se lleve ese dinero. Te acusarán de robo o de blanqueo de dinero.

Por eso no debes tocar ese dinero, e incluso es buena idea hacer una declaración (¡y tener una prueba escrita de ello!) de que no tienes nada que ver con ese dinero y que sospechas que la transferencia fue fraudulenta.

Answer 4

No hay manera de beneficiarse "inocentemente" de un fraude.

Lo mejor que puedes esperar es llegar a un punto de equilibrio después de que todo se asiente, si no cuentas las molestias (habrá molestias).

Y es posible llegar a un punto de equilibrio sólo porque el banco está obligado (por la ley) a absorber los colaterales (siempre hay algunos colaterales).

Si se beneficia, lo más probable es que sea investigado y probablemente procesado como parte de una banda de fraude.

Answer 5

Suponiendo que esto esté relacionado con el pregunta que publicaste anteriormente. Creo que es importante ver cómo funciona típicamente esta estafa para entender por qué tratar de gastar el dinero es una mala idea.

Así es como funciona la estafa:

1. El estafador "deposita" 9500 dólares en su cuenta desde un falso banco en el extranjero. El dinero no es real.
2. Como el banco remitente está en el extranjero, su banco tarda más tiempo en verificar si la transacción es real o no, a veces 2-3 semanas. Pero ponen el dinero a tu disposición de buena fe de que todo es legítimo. Tu cuenta muestra ahora que tienes 9500 dólares más.
3. El estafador le pide que le devuelva el dinero (a otra cuenta bancaria real) con la promesa de que recibirá más si cumple.
4. Usted envía 9500 dólares a la cuenta del estafador. Esta transacción es real y realmente carga en su cuenta 9500 dólares.
5. Tu banco descubre que la transacción original era falsa y la anula. Su cuenta baja 9500 dólares de nuevo .
6. El estafador es ahora $9500 richer and disappears, your account is down $ 9500 desde donde empezó. Si eso lo envía a una cantidad negativa, tu banco te persigue para compensar la diferencia, probablemente cobrando además comisiones por sobregiro.

La conclusión es que no te quedarás con el dinero porque, para empezar, no es real. Si intentas retirar algo de ese dinero, tendrás que pagar por él cuando tu banco revierta la transacción. Ese dinero pertenece al banco y ellos se que te lo devuelvan.

Es mejor que denuncies el fraude a tu banco hoy mismo para que puedan empezar la investigación. Todavía no has hecho nada malo, así que no tienes nada que temer de esto. Cuanto antes lo hagan, antes se calmará el polvo y podrás dejar atrás esta debacle.