Antecedentes:
Me gradué de la universidad hace 9 meses con aproximadamente $30k USD in student loan debt, with interest rates from 3.1% to 6.5%, minimum payments are $ 300 euros al mes. Los saldos de los préstamos son de $2500 to $ 6500. Tengo un préstamo de coche que tiene $8700 left on it, minimum payments are $ 200/mes (he estado pagando $500/month), interest rate is 3.5%, I have to have full coverage insurance due to the loan which is $ 120 euros al mes. Ahora mismo tengo 3.000 dólares en mi cuenta de ahorros, que no generan prácticamente ningún interés, pero estoy ahorrando para una casa.
Trabajo como ingeniero de software ganando $67k USD al año.
Mi declaración de impuestos de este año fue de 3000 dólares. Con esto, puedo A) Pagar uno de mis préstamos estudiantiles al 6,5% de interés (hay dos, ambos de 2500 dólares), B) Ponerlo todo para el préstamo de mi coche, C) Ponerlo en ahorros para el pago inicial de una casa.
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Con A), pago el 10% de mi deuda de préstamos estudiantiles de un solo golpe, reduciendo mi coste total.
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Con B), mi préstamo para el coche baja a $5700, getting closer to paying that off, at which point I can reduce my insurance coverage and have ~$ 400 euros menos al mes de facturas.
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Con la C), me pone más cerca de tener una casa en propiedad en lugar de alquilarla, que es un gran objetivo para mí, pero no quiero lanzarme a ello antes de estar financieramente preparado.
Mi pregunta, financieramente es cualquiera de estas opciones mejor que los demás? Me gustaría meterme en una casa lo antes posible ya que francamente estoy cansado de lidiar con alquileres y terratenientes, y de tirar mi dinero cada mes. Pero sé que también será más fácil con menos deudas.
