Fórmula de Excel para programar un horario de amortización de un préstamo con interés compuesto diario

Question

¿Puede alguien ayudarme? Estoy buscando un cronograma de amortización para préstamos que tenga un interés compuesto diario agregado con un pago mensual. He calculado el pago mensual pero no puedo encontrar una fórmula de Excel que me proporcione un desglose del principal e interés en estos pagos mensuales. He intentado de todo para crear la mía propia pero puedo crear una para un interés compuesto mensual pero no para uno diario. Muchas gracias

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Gracias por responder - ¿es entonces imposible utilizar la función PPMT en Excel utilizando una tasa de interés compuesto diario? La fórmula es PPMT(tasa, per, nper, va, [vf], [tipo]) por lo que para la tasa coloco 8.5%/365. Esto funcionó para mensual i.e. 8.5%/12 pero me da diferentes cantidades para principal e interés (hice lo mismo para IPMT) de lo que sé que es el pago mensual al intentar calcular usando una fórmula de interés compuesto diario. Como probablemente puedas decir, no soy un experto en Excel por lo que no estoy seguro de cómo puedo usar esta función PPMT con la fórmula que me has dado. Cualquier consejo adicional sería muy apreciado

Answer 1

Solo convierte el "interés compuesto diario" en "interés mensual efectivo".

Si el Interés Nominal es del 8.5% por año compuesto diariamente,

cada día es del 8.5% / 360, por lo que cada mes es ((1 + (8.5% / 360))^30) - 1.

Entonces, el interés efectivo durante 1 mes es ((1 + (8.5% / 360))^30) - 1,

y el interés nominal por año es ((((1 + (8.5% / 360))^30) - 1) * 12) compuesto mensualmente.

Edit: Puedes simplemente poner ((1 + (8.5% / 360))^30) - 1 = 0.0071076374384 en rate de PPMT o IPMT