¿Cómo puedo correctamente tire de mis fondos de una cuenta e invertir en otra, cuando no tengo un broker?

Question

Este es un seguimiento a mi pregunta anterior:
Mi cuenta de inversión es cada vez más y de manera significativa bajo rendimiento frente al S&P 500. ¿Qué debo hacer?

Mucho de los consejos que he recibido se refería al cambio de mi dinero a una Vanguardia fondo. Esto puede parecer obvio, pero soy nuevo en invertir y no sé cómo tirar mi dinero y volver a invertir en un fondo separado.

Estoy asumiendo que voy a necesitar un corredor, y ya que no tengo planes de micro-gestión del nuevo fondo, sería suficiente para pagar uno de los más baratos en línea corredores en lugar de encontrar un gerente de cuenta personal?

También, ¿qué gastos debo buscar si me tire mi dinero a partir de la corriente de fondo y volver a invertir en otra?

Answer 1

Usted necesita comunicarse con la institución que es la celebración de su cuenta corriente, que vendan su fondo de inversión, y, a continuación, cierre su cuenta y le enviaremos un cheque por el saldo.

A continuación, puede abrir una cuenta directamente con la Vanguardia (o llame 800-319-4254).

Usted no necesita una cuenta con un corredor en línea, a menos que usted quiere ser capaz de invertir en fondos fuera de la Vanguardia de la familia.

Tarifas dependerán de la institución de que se está utilizando y el fondo. Con algunos de los fondos que usted tiene que pagar una "carga" (porcentaje de sus activos, en el barrio de una pareja de por ciento) cuando usted canjea acciones. Su institución puede cobrar una cuota para canjear el fondo (en cualquier lugar de $0/free tal vez de $40 o superior). Algunas de las instituciones que le cobran una cuota por el cierre de la cuenta. (He visto nada de $0/libre a $40, pero no he mirado alrededor por un tiempo.)

Como MrChrister señala en un comentario más abajo, este no es el mejor método para una cuenta IRA. En ese caso, usted quiere hacer una transferencia, y me gustaría recomendar el llamado de su institución actual y de Vanguardia (o donde quiera que termine la transferencia de fondos a) para los formularios y las instrucciones sobre cómo hacerlo.

Answer 2

Generalmente el nuevo agente se encargará de esto para usted. Puede tomar un par de semanas.

Si usted está planeando ir con la Vanguardia, usted probablemente desea realmente obtener una cuenta en la Vanguardia, como Vanguardia de fondos por lo general no son de "No pago de la Transacción" de los fondos con muchos corredores. Si usted está pensando en invertir en ETFs, tendrás más flexibilidad con un corredor.