Mi cuenta de inversión es cada vez más y de manera significativa bajo rendimiento frente al S&P 500. ¿Qué debo hacer?

Question

Tengo una cuenta de inversión, se abrió en mi nombre de mi padre, años atrás, que acabo de descubrir hace 4 meses. De hecho, ha estado haciendo decentemente bien en los últimos 4 meses desde que la descubrí. Empecé con $4,600 y es ahora un valor de $5,070 - por lo que alrededor de un 10% de ganancia en 4 meses.

Sin embargo, me encontré con algunos informes sobre el rendimiento del S&P 500, NASDAQ y Dow Jones y todos ellos parecen ser la realización de esta cuenta, si estoy leyendo los gráficos correctamente.

Yo soy relativamente nuevo para invertir, así que muy bien podría ser la lectura de los datos mal. Si es así, te agradecería la ayuda en ese momento. De lo contrario, debo tirar mi dinero de esta cuenta e ir con algo más cercano a la media de estas otras normas?

Como una nota, necesito algo de muy bajo mantenimiento debido a que no hago esto a tiempo completo por cualquier medio. Me gustaría mantener mi dinero crece a más de una cuenta de ahorros o de mercado monetario, con una baja a moderada cantidad de riesgo.

EDITAR:
Para aclarar, mi cuenta es con la Roca y la de fondo se titula "MID CAP growth EQUITY-CLASE a" si eso ayuda. No totalmente seguro de lo que eso significa.

Answer 1

Alrededor de Oct 03 de 2010, el ESPÍA cerrado en 113. Hoy es el comercio en el 130. Después de cuatro meses, lo que significa que el S&P es de hasta un 15% más que en particular período de 4 meses.

Dijo que necesitaba algo de muy bajo mantenimiento, y comparar sus rendimientos para el S&P 500 (que como @duffbeer703 señala que es una buena cosa para comparar contra debido a su diversificación).

Para matar dos pájaros con una piedra, me gustaría vender su fondo que tienes y tomar el producto y comprar el ETF SPY. SPY oficios como una stock, pero refleja el S&P 500 del rendimiento. Tiene muy bajos costos (en oposición a lo que sospecho que su fondo de BlackRock ha). Usted puede comprar en una Etrade o Fidelidad o de otras de bajo costo cuenta de broker. Entonces usted será muy bajo mantenimiento, totalmente diversificada (entre las existencias) y usted no tiene que comparar su rendimiento con el de S&P :)

Answer 2

Usted dice:

Para aclarar, mi cuenta es con la Roca y la de fondo se titula "a MEDIADOS de TAPA de acciones de CRECIMIENTO-CLASE a" si que ayuda. No totalmente seguro de lo que significa.

Usted debe entender lo que usted está invirtiendo en. El fondo tiene podría ser una excelente inversión, o un pésimo uno. Si usted no sabe, entonces no sé.

El fondo tiene un folleto que describe lo que es la renta variable, el fondo tiene una posición en. También explicará la carta del fondo, que explicar por qué es mid-cap de crecimiento, más que el de pequeña capitalización valor, por ejemplo. Usted debería leer un poco. Es casi una cosa segura que su padre tenía que reconocer que había leído antes de que él compró las acciones!

De nuevo: Entender sus inversiones.

Answer 3

Normalmente, usted diversificar una cartera para reducir el riesgo. El S&P 500 es una colección de grandes poblaciones de cap; una cartera diversificada de hoy probablemente contiene una mezcla de gran capitalización, small cap, bonos, acciones internacionales y dinero en efectivo.

Ahora, si usted tiene un bono de componentes, que parte de su cartera no está funcionando tan bien. La idea de la diversificación es que "suavizar" los altibajos del mercado y salir adelante en la mayoría de las situaciones.

Si usted no tiene un bono o un componente de efectivo en su cartera, puede que haya seleccionado (o había alguien que elija para usted) pésimo fondos.

Sin más detalle, eso es todo lo que puede ser dicho.

EDITAR:

Usted proporcionó más detalles, así que quiero agregar un poco mi respuesta. Básicamente, usted está en un fondo que tiene cuotas de alta (1.58% anual) y el rendimiento que los senderos de la mid-cap index. El S&P 500 es un gran cap index (large cap == gran empresa), por lo que una comparación directa no es necesariamente significativa.

Pues parece ser nuevo en esto, yo recomiendo empezar con el Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) o ETF (VTI). Esta es una buena opción, ya que no representa la totalidad del mercado accionario y es barato... es una buena manera de empezar sin saber mucho.

Si el broker cobra una tarifa de transacción para la compra de Vanguardia fondos y usted no desea cambiar los corredores o pagar ETF comisiones, buscar o preguntar acerca de la transacción-tasa libre de "gran mercado" índices". El ratio de gastos debe estar por debajo de 0.50% al año y de manera óptima bajo el 0,20%.

Si usted no está teniendo suerte para encontrar opciones de inversión, swtich para un corredor de descuento como TD Ameritrade, Schwab, ScottTrade o Fidelidad (en ningún orden en particular)

Answer 4

El fuego de su administrador del fondo. Hay varias pasivo fondos que buscan duplicar el Índice S&P 500 devuelve. Tienen menores gastos de gestión, que va a hacer que el rendimiento inferior de S&P, y tienen menos riesgo después de una amplia estrategia diversificada (frente a midcap crecimiento de las poblaciones). También hay ETFs, pero la evidencia creciente de que no son tan seguros como se esperaba.

Pero aquí está el trato: el S&P ha estado en una lágrima últimamente. Podría estar sobrevaloradas y lo que parece una buena inversión podría empezar a caer de nuevo. Una posible alternativa sería uno de los de toda la Vida de fondos que buscan realizar cartera de ajuste con una jubilación década de destino; está bastante nuevo, que significa en la mayoría de nadie sabe cómo tornillo que ha terminado todavía. En teoría, esta década estructura de la correduría puede ejecutar el comercio de dinero en efectivo para los stocks, acciones, bonos, obligaciones y bonos de dinero en efectivo en casa.

Answer 5

absolutamente $ESPÍA de la ETF es el camino a seguir si el punto de comparación es el S&P y de la que desea hacer de bajo mantenimiento.