Fondos con una alta tasa de gastos: ¿vale la pena?

Question

Tengo una mezcla de fondos mutuos de alto costo (1.5%) y fondos indexados de bajo costo (0.2%). Todo el mundo habla de salir de los fondos de alto costo porque afectan tus ganancias (lo cual es cierto). Sin embargo, mi observación con los fondos que tengo es que, al ser gestionados activamente, me brindan un mejor retorno anual promedio que un fondo indexado. Por lo tanto, tengo dudas en moverme de estos y esta pregunta. ¿Alguien tiene pensamientos al respecto en caso de que me esté perdiendo algo?

Aquí están los fondos que tengo y sus ratios de gastos QFVOX - 1.52% SEVAX - 1.42% AKREX - 1.34%

Answer 1

En los últimos cinco años, QFVOX ha tenido un rendimiento del 13.67%, en comparación con el fondo de índice SPY que ha tenido un rendimiento del 50.39%. SEVAX ha perdido un 23.96%. AKREX ha tenido un rendimiento del 81.82%. En dos de tus tres ejemplos, hubieras obtenido mucho mejor resultado en un fondo de índice con una ratio de gastos muy baja como se sugiere.

Aunque nunca se puede hacer una generalización, en casi todos los casos, la mayoría de los inversores tendrán un mejor resultado, y a menudo mucho mejor, con un fondo de índice con una baja ratio de gastos.

Mi fuente fue Google Finance.

Answer 2

En casi todas las circunstancias, las altas comisiones son una mala idea.

Diría que todas las circunstancias, pero no quiero recibir críticas de nadie.

Hay muchas otras compañías de inversión que ofrecen fondos mutuos por MUCHO menos del 1.5% de comisión. Ni siquiera podría imaginar pagar una comisión del 1% por un fondo mutuo.

Vanguard ofrece fondos mutuos que son significativamente más bajos, en promedio, que la industria. Ciertamente MUCHO más bajos que 1.5%, pero nuevamente no estoy seguro de qué fondos mutuos tienes, acciones, bonos, etc.

Aquí hay una lista de todos los fondos mutuos de Vanguard. Honestamente me gusta mucho la compañía, muchas personas no han oído hablar de ellos porque no gastan casi tanto dinero en publicidad o un sitio web llamativo, pero tienen comisiones extremadamente bajas. Puedes invertir en muchos de sus fondos mutuos con una comisión del 0.10%-0.20%. Algunos son más altos, pero ciertamente no llegan ni cerca al 1.5%. No creo que ninguno llegue siquiera a la mitad de eso.

Además, si te referías a ETF's cuando mencionaste Fondos de Índice (asumiendo eso porque tienes ETFs en tu etiqueta), entonces 0.20% para los ETF's es alto, echa un vistazo a algunos ETF's idénticos en Vanguard.

No soy un empleado de Vanguard ofreciéndote sus servicios. Solo estoy tratando de transmitir información útil a otro inversor. Creo que puedes comprar fondos de Vanguard a través de otras compañías de inversión, como Fidelity, por un buen precio, pero yo prefiero hacerlo a través de ellos.

Answer 3

La comparación de 10 años entre tu fondo y el S&P 500 -

Diría más, pero no estoy seguro de que sea necesario.