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Cómo Comparar Dos ETFs, contabilidad para los Dividendos?

(Este es un seguimiento a mi ratio de gastos pregunta, aquí).

Hoy estoy tratando de estudiar y comparar las diversas Large Cap Etf, pero me doy cuenta de que no sabía ni hacer la comparación, es decir, en lo que respecta a los índices de gastos y dividendos.

Por ejemplo, tomar la IVW - iShares S&P 500 de Crecimiento de la ETF y el RPG - S&P 500 Puro Crecimiento de la ETF. Ambos de estos ETFs pista el S&P 500/Citigroup Índice de Crecimiento.

El 5 año de retorno de IVW es 125.43%, con un índice de gastos del 0,18% Anual de la Tasa de Dividendos de $1.47, y un Dividendo Anual Yielf de 1,38%.

El 5 año de retorno de RPG es 183.31%, con un índice de gastos del 0,35% Anual de la Tasa de Dividendos de $0.53, y un Dividendo Anual de Rendimiento de 0,67%.

Primera pregunta: cuando veo a los "5 años de regreso" de un ETF o fondo de inversión, estoy asumiendo que este es el regreso no de contabilidad para la relación de gastos y dividendos; ¿es correcto esto? De lo contrario, esta pregunta está en silencio.

Supongamos ahora que he calculado el regreso menos el ratio de gastos.

Digamos que pongo en $100 para ambos de estos fondos hace 5 años. Sin tener en cuenta el ratio de gastos, hoy en día, que $100 habría crecido a $225.43 y $283.31 para IVW y RPG, respectivamente.

Mi pregunta es, en esencia: cuando y en base a qué hacer calcular el dividendo bono? Puedo multiplicar el dividendo anual de rendimiento para el valor de mercado de mis acciones de la ETF al final del año, y añade que a mi valor en el mercado?

Hacer dividendos que en realidad no pagan cada año en el lugar como gastos anuales relaciones de hacer? Puede el dividendo cambio de relación? Si es así, ¿suelen cambiar, especialmente hasta el punto de que haciendo estos cálculos son inútiles, ya que no puede ser predicha para el largo plazo de los inversores?

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ihtkwot Puntos 118

El "5 años de retorno" es la respuesta completa. Ya cuentas para el ratio de gastos y para la reinversión de dividendos. Es citado como "total return" para diferentes períodos de tiempo.

También se puede ver la diferencia entre los fondos (con los gastos ya sustraídos y los dividendos ya agregado en) en la ampliamente disponible gráficos que muestran el crecimiento de los 10.000 dólares invertidos en el fondo.

Los dividendos son generalmente más estables que los precios de fondos, pero los dividendos varían de año a año. Sólo pueden ser estimados con base en los típicos años.

2voto

Alex Papadimoulis Puntos 168

Con respecto a:

Hacer dividendos que en realidad no pagan cada año en el lugar como anual proporciones de gastos de hacer? Puede el dividendo cambio de relación? Si es así, ¿ generalmente el cambio, especialmente hasta el punto de que haciendo estos cálculos no valen nada, porque no puede ser predicha para el largo plazo inversor?

Futuros dividendos para un ETF o Fondo Mutuo es imposible de predecir.

Incluso si el administrador del fondo, decide que se va a seguir un índice, que no controlan la composición del índice. Si dos empresas en el S&P 500 de mezcla, entonces el índice va a cambiar. Si hay una burbuja o una falla en la composición del índice que se va a cambiar.

Las acciones que conforman el fondo de independiente del consejo de administración que tiene que decidir aumentar o reducir sus dividendos. Aquí está una lista de S&P 500 Empresas que han elevado su dividendo cada año durante 25 años en una fila; Hay cerca de 50 de ellos.

Por supuesto, incluso la lista de acciones pago de dividendos no es estable. Apple pagó un dividendo en los finales de los 80 y principios de los 90, pero luego no hasta después de que Jobs murió. Cada año las empresas tienen que decidir si tarting o la detención de un dividendo tiene sentido.

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