¿Estafar a un estafador?

Question

He visto muchas preguntas como:

Recibí 1.000 dólares y me pidieron que lo devolviera. Cómo iba a funcionar esta estafa?

Estafa o real: Una mujer de Facebook aparentemente necesita mi cuenta bancaria para enviar dinero

Mi pregunta es: ¿qué ocurre si recibes ese dinero (sin hacer nada ni dar tu número de cuenta bancaria) pero no haces nada de lo que quiere el estafador?

Sobre todo quiero saber qué pasa con el dinero que has conseguido y las posibles consecuencias legales.

• ¿Se considera tuyo porque el estafador te lo transfirió?
• ¿Tiene que devolverlo? En caso afirmativo, ¿a quién y de qué forma?
• Y por último, ¿cómo es posible que los estafadores envíen dinero a personas al azar? ¿No tienen miedo de que alguien simplemente no se lo devuelva? Entiendo que puede tratarse de dinero robado, pero seguro que costó algún esfuerzo (dinero/tiempo) "adquirirlo", así que ¿por qué lo envían sin más?

Answer 1

La víctima nunca recibe realmente el dinero, por lo que no es una opción.

El estafador genera la transacción utilizando un cheque fraudulento. Una vez que se descubre que el cheque es fraudulento, la cadena de bancos implicados recupera el dinero (que es del banco, no del estafador).

Entonces, lo que ocurre es que la víctima ve un ingreso en su cuenta, pero no es real, es un ingreso condicionado por el banco se basa en el supuesto de que el pago es bueno (que no lo es). Cuando la víctima endosa un cheque, está garantizando al banco que considera que el cheque es bueno y responde por él. Por eso el banco abona el cheque en la cuenta de la víctima, porque la víctima ha respondido por el cheque. Cuando más tarde el cheque resulta ser fraudulento, la víctima debe dinero al banco.

En teoría, las personas que endosan un cheque fraudulento podrían ser procesadas penalmente, pero eso no ocurre normalmente.

Answer 2

Cuando se cancele la transferencia, tu banco sacará dinero de tu cuenta. Si lo transfirieras a otro lugar, tu banco cancelaría esa transferencia y retiraría el dinero de su destino. La única forma de conservar el dinero es retirarlo físicamente de tu cuenta, momento en el que en realidad estás luchando con tu banco, no con el estafador.

Su banco cerrará la cuenta e intentará cobrar. Si utilizaste información falsa para abrir la cuenta, harán lo que puedan para perseguirte por fraude. Al final, usted es tan culpable como el estafador de infringir la ley. La única manera de estafar a un estafador es engañarle y hacerle perder el tiempo para que no pueda dedicarlo a estafar a otros. Esto supone que usted no valora su propio tiempo y que puede evitar que sean productivos.

Answer 3

¿Por qué preguntas si el dinero es tuyo cuando sabes que no lo es?

Cuando éramos pequeños nos decían que "dos errores no hacen un acierto".

Como adultos sabemos que infringir la ley "para vengarse" de alguien que percibimos como infractor es ilegal. En el deporte y en la vida real, el represaliado suele recibir un castigo peor que el infractor inicial de la norma.

En el caso mencionado, la segunda parte de la "estafa" seguiría adelante tanto si participas como si no. La persona iría a su banco e indicaría un ingreso erróneo y se lo devolverían a su cuenta. El importe correcto se cargaría en la suya. Ay de la persona que gastara ese dinero antes del cargo.

Answer 4

Ok, para hacer esto simple. No, no devuelvas el dinero. Tome una foto de la mensajería o correo electrónico que usted y el "Scammer" se comunican con, y utilizarlo como prueba. No hagas nada, sólo toma algunas fotos de sus mensajes. Si están hablando por teléfono, sigue hablando e intenta sonsacarles más información. Tu teléfono graba todo el audio y el número de teléfono de los estafadores (a menos que el estafador esté usando un teléfono desechable) en una llamada y cuanta más información consigas que escupan, mejor. Cuando cuelgue, llame inmediatamente a la policía local o a la oficina del sherrif por el número de su comisaría. No llame al 911, ya que es sólo para emergencias mortales.