Estafa o real: Una mujer de Facebook aparentemente necesita mi cuenta bancaria para enviar dinero

Question

Una mujer en Facebook contactó recientemente con mi padre.

Le pidió que se hiciera una cuenta bancaria para poder enviarle dinero, y él enviaría dinero a sus empleados (unas 12 personas), y ella le pagaría por hacerlo cada vez. Dijo que la última persona que le hizo esto huyó con todo su dinero. Pero él habría ganado más dinero si hubiera continuado haciendo estas transferencias de dinero para ella. No estoy seguro de si esto es una estafa o no. Me suena raro, pero mi padre dijo que vale la pena intentarlo.

Tuve que poner la cuenta bancaria a mi nombre porque mi padre tiene malos avisos en su historial por caer en trampas de fraude y pedir devoluciones demasiadas veces. Le recalcó que tenía que ser el banco "American Christian Credit Union"; no sé por qué razón. No hay una gran cantidad de dinero personal en esta cuenta bancaria, sólo la cantidad mínima para abrir la cuenta: $25.

Soy escéptico sobre esto y estoy confundido en cuanto a por qué esta persona enviaría una gran cantidad de dinero a una persona al azar en Internet?

¿Alguien ha oído hablar de alguna estafa de este tipo?

¿Qué debo tener en cuenta?

Answer 1

Estafa absoluta. Cada vez que alguien te pide que abras una cuenta bancaria para poder enviarte dinero y luego tienes que devolverle una parte, es una garantía de que es una estafa.

Lo que sucede es que tu padre depositará el cheque y lo transferirá a esta mujer, luego el cheque rebotará (o resultará ser falso por completo) y tu padre estará en el gancho del dinero al banco.

Estos esquemas dependen del hecho de que la gente quiere esperanza y cree en el dinero rápido y fácil, y funciona siempre y cuando los estafadores sean capaces de conseguir que el "blanco" (la persona que deposita el cheque y les envía el dinero) envíe el dinero antes de que el cheque (siempre librado en algún oscuro banco extranjero) tenga la oportunidad de ser cobrado.

Esta es otra variante de un tipo de estafa bancaria de larga data, y si se involucra, se arrepentirá. Espero que puedas evitar que tu padre se involucre, porque creará un lío financiero y afectará también a su crédito.

La premisa básica de esta estafa es la siguiente: En aras de ofrecer un buen servicio al cliente, la mayoría de los bancos pondrán a su disposición una parte o la totalidad de un depósito de inmediato, aunque el cheque no se haya cobrado. El estafador hace que usted retire el dinero (ya sea un cheque de caja, que envíe una transferencia bancaria, etc.) inmediatamente y se lo envíe.

Finalmente el cheque es devuelto porque es

• falso (no real)
• no es un banco de verdad
• no es una cuenta válida o
• una cuenta sin dinero.

El banco cobra el cheque contra su cuenta, a menudo imponiendo penalizaciones y comisiones bastante importantes, por lo que usted, como titular de la cuenta, se queda sin el dinero que envió al estafador y todas las tasas.

Esta es la fácil versión de los hechos. Podrías acabar en problemas legales, dependiendo de la naturaleza de la estafa y de lo que determinen que estás involucrado. Sin duda, afectará negativamente a tu historial bancario (ChexSystems hace un seguimiento de cómo tratamos todos las cuentas bancarias, al igual que las agencias de crédito hacen con nuestro crédito), por lo que podrías tener problemas para abrir cuentas bancarias. Así que hay muchas consecuencias en las que pensar, y es por eso que ¡SÓLO DI QUE NO!

No te alejes de esto ¡¡CORRE!!

Answer 2

Las otras respuestas describen por qué es muy probable que se trate de una estafa.

Esta respuesta describe por qué no quieres involucrarte, incluso en el improbable caso de que no sea una estafa . Estoy describiendo esto usando la ley de los Estados Unidos (con la que no estoy particularmente familiarizado, así que si me desvío sugeriría que otros corrijan cualquier defecto en esta respuesta), pero la mayoría de los otros países tienen leyes similares, ya que estas leyes son todas implementaciones de un pequeño número de tratados internacionales tienen miembros muy grandes.

El servicio que usted describe (aceptar transferencias de dinero de una parte y transferirlas a otra) es uno que, si se dedica a él con fines de lucro, lo clasificaría como "institución financiera" según 31 USC 5312 En concreto, el apartado (a)(2)(R):

cualquier otra persona que se dedique como negocio a la transmisión de fondos, incluida cualquier persona que se dedique como empresa a un sistema informal de sistema de transferencia de dinero

Porque estarías actuando como una institución financiera:

• Tendría que hacer un seguimiento de las cantidades de dinero pagadas a o desde clientes individuales o grupos de clientes y notificar a la tesorería si superan un determinado umbral
• Tendrá que reunir pruebas documentales de la identidad de sus clientes
• Exigiría que un miembro de su personal (es decir, usted mismo) tuviera una formación especial para identificar posibles casos de blanqueo de capitales
• Tendrá que notificar a las autoridades en caso de sospecha de blanqueo de capitales

El incumplimiento de estos requisitos puede conllevar una multa de hasta 250.000 dólares o una condena de 5 años de prisión ( 31 USC 5322 ).

Véase también: Programa de identificación de clientes y Conozca a su cliente .

Answer 3

Sí, es una estafa.

Piensa en ello: ¿Por qué un extraño le ofrecería dinero? ¿Por qué iba a necesitarlo para pagar a sus propios empleados? No lo haría. Es una estafa.

Tienes más que perder que los 25 dólares que hay en la cuenta. Al igual que le ha ocurrido a tu padre antes, estarás recibiendo dinero que no es real, pero pagando dinero real en otro lugar.

Una cosa más: si tu padre ha caído tantas veces en estas estafas que ya no puede tener una cuenta bancaria, ¿por qué sigues aceptando sus consejos financieros?

Answer 4

No lo hagas.

Si no se trata de la clásica estafa descrita en Respuesta de Daniel Anderson entonces es probable que se trate de lavado de dinero. En ese caso, la mujer te enviaría dinero, que tú tienes que enviar a otra persona que ella nombra. Esto se hace para introducir el dinero obtenido ilegalmente en la circulación regular de dinero, ocultando el rastro.

Si este es el caso, tendrías que hacer muchos traslados, y la mujer podría pagarte por realizar este servicio. Y entonces, un día, cuando el FBI/la policía detenga a algunas personas y siga el rastro del dinero ilegal, acabarán en tu padre. O mejor dicho, a ti, porque la cuenta está a tu nombre. Y entonces tendrás que dar muchas explicaciones y pasar mucho tiempo en la cárcel para pensar en lo mala que ha sido esta idea. Ver esta pregunta para ver un ejemplo de ello. Esta respuesta también toca el tema.

Cierra la cuenta y huye de esto. Nada bueno saldrá de esto.

Es muy sencillo: si alguien que no conoces (o a veces, tú hacer sabe) se pone en contacto contigo y te ofrece dinero fácil, están sacando algo de provecho a costa tuya . Punto. Puede ser una estafa en la que de alguna manera terminan con el dinero, o puede que estés haciendo algo ilegal para ellos, pero siempre beneficia ellos no a ti.

Como reflexión final, también escribes:

Tuve que poner la cuenta bancaria a mi nombre porque mi padre tiene malos avisos en su historial por caer en trampas de fraude...

¿Qué te hace pensar que esta vez será diferente?

Piénsalo bien, porque la cuenta bancaria está a tu nombre. Así que cuando la mierda golpea el ventilador, es usted quien está en problemas.

Answer 5

Esto es una estafa, añado esta respuesta porque fui estafado de esta manera.

El estafador me envió un cheque que debía depositar. Cuando el dinero apareciera en mi cuenta, yo retiraría la parte del estafador y enviaría el efectivo a su destino.

Sin embargo, los cheques tardan un par de días en cobrarse. Sin embargo, los bancos quieren que usted vea ese dinero, por lo que podrían dárselo de buena fe antes de que el cheque se haga efectivo.

Así es como funciona la estafa, se retira el dinero falso que el banco ha adelantado antes de que se compense el cheque. Un par de días más tarde, el cheque no se abona, y usted se despierta con una cuenta muy negativa, con el estafador desaparecido.