¿Cómo comparo mi cartera de inversiones con el S&P 500?

Question

Mi cartera de inversiones está compuesta por varias acciones, fondos mutuos y bonos en los que he puesto dinero a lo largo de los años.

Mi pregunta es: Si en cambio hubiera puesto todas mis inversiones a lo largo de los años en un fondo del índice S&P 500, ¿cómo se habría comportado en comparación con mi cartera actual? ¿Cómo lo averiguaría? Esto incluiría todos los dividendos reinvertidos y las comisiones pagadas.

EDITAR: Para poner mi pregunta de otra manera, "[Si] en lugar de hacer lo que hice, invertí en un fondo de índice S&P, ¿cómo me habría desempeñado?"

Answer 1

Me he hecho esta misma pregunta muchas veces. El análisis sería sencillo si invirtiera todo su dinero en un solo día, pero no lo hice y, por lo tanto, necesitaría convertir sus transacciones en efectivo en compras/ventas de fondos de índices. Me cansé de intentar hacer esto usando los datos de Yahoo y Excel así que construí un sitio web en mi tiempo libre. Humildemente le sugiero que pruebe mi sitio web con la esperanza de que le ayude a realizar este cálculo: http://www.amibeatingthemarket.com/

Answer 2

Para mí es fácil mirar una cuenta IRA, sin depósitos ni retiros en un año, y comparar el rendimiento con algún índice. Una vez que empiezas a añadir transacciones, no es tan fácil. Aquí hay un método que responde a su objetivo tan cerca como puedo ofrecer:

SPY se remonta a 1993. Es el ETF más cotizado que replica el S&P 500, y usted ha pedido específicamente que se compare cómo habría ido la inversión si estuviera en un fondo de este tipo. Esta es una distinción importante, ya que no tengo que ajustar por su gasto del 0,09%, como sí lo habrías hecho en este fondo.

Basta con ir a Yahoo y empezar con los precios históricos. Es fácil hacer esto en una hoja de cálculo. Asumo que puedes encontrar todas tus compras con fechas y dólares invertidos. Busque estos y tratar esos dólares como las compras de SPY. Una vez hecha la lista, vuelve a buscar los dividendos, emisiones trimestrales, y en la fecha del dividendo, añade las acciones que compraría en base al precio de ese día. Por supuesto, las retiradas se contabilizan de la misma manera, sacando el número de acciones de SPY que hubiera comprado. Recuerde incluir la comisión del SPY, la que le cobre su corredor.

Si me he olvidado de algo, estoy seguro de que alguien lo señalará, estaré encantado de editarlo, para que esto sea digno de la wiki.

Edición - debido a la naturaleza de los comentarios y a la imposibilidad de editar, añado esto aquí. Quizás estoy leyendo la pregunta de forma demasiado pedante, quizás no. La estoy leyendo como "si en lugar de hacer lo que hice, invirtiera en un fondo indexado del S&P, ¿qué rendimiento habría obtenido?" Para medir la rentabilidad de uno con respecto a un índice de referencia, no se necesita la mecánica de cálculo de los índices. En un comentario ofrezco un ejemplo: si existiera un ETF basado en algún tipo de inversión de caja negra para el que no se divulgaran las inversiones en absoluto, sólo el precio al final del día, mi respuesta anterior sigue siendo exactamente aplicable. La validez de tales comparaciones es una cuestión diferente, pero el hecho de que la formulación del ETF no entre en juego se mantiene. En mi comentario de abajo, que he eliminado, planteé una hipótesis sobre el nombre del ETF, sin intención de que pareciera sarcástica. Que conste que si uno desea crear JoesETF, me parece bien.

Answer 3

Cómo se calcula la rentabilidad del S&P 500 aquí . Debería seguir la misma metodología, es decir, la metodología agregada ponderada por la base para calcular sus propios rendimientos. Cualquier cosa diferente sería una comparación incorrecta.