¿Qué es lo más inteligente que se puede hacer en caso de una caída de la bolsa?

Question

¿Qué es lo mejor que se puede hacer si la bolsa se hunde? ¿Debería uno invertir en bienes raíces, en bonos o en acciones? ¿O no invertir nada?

Editar: Ya que parece que no era obvio de qué hora hablamos. Es decir durante el choque :)

Answer 1

Recuerde que los mercados se recuperan, normalmente en pocos años.

Si cree esto y puede recordarlo, podrá ver los ciclos bajistas del mercado como una oportunidad para comprar acciones "en oferta". Nadie conoce el futuro, por lo que muchas personas han descubierto que invertir con un calendario regular es útil. Al poner la misma cantidad de dinero en cada periodo, acabará comprando menos acciones cuando el mercado suba, y más cuando baje. Siempre que su horizonte temporal sea el adecuado, debería ser capaz de esperar las subidas y bajadas.

Las acciones son volátiles por naturaleza, por lo que si le preocupa mucho este hecho, podría considerar si debería ajustar la cantidad de riesgo de sus inversiones, ya que con el tiempo, la mayoría de la gente pierde dinero por intentar "cronometrar" el mercado. Sin embargo, si sus objetivos y requisitos de inversión no han cambiado, probablemente no sea necesario cambiar los tipos de activos en los que invierte, ya que lo que elija para invertir debería depender de su situación personal.

Edición: Estoy asumiendo que quieres ser un inversor y propietario a largo plazo, ganando dinero al poseer una parte de los beneficios de las empresas, y no comerciando con acciones y/o especulando.

Answer 2

Si sabe que el mercado se va a desplomar, puede optar por ir en corto. Sin embargo, si cree que esto es demasiado arriesgado, lo mejor es no invertir en absoluto. En caso de crisis, la correlación sube y casi todos los activos bajan.

Answer 3

En primer lugar, siempre habrá gente que piense que el mercado está a punto de estrellarse. En realidad, no se desploma muy a menudo. Cuando se desploma, siempre dicen que lo predijeron. Bueno, hasta una ardilla ciega encuentra una nuez de vez en cuando.

Podrías ir en corto (vender acciones en corto), lo que requiere una cuenta de margen a la que tienes que optar (normalmente sólo puedes ir en corto hasta la mitad del valor de tu cuenta, en Estados Unidos). Y si ha superado sus límites de margen y su cuenta sigue bajando de valor, se arriesga a una demanda de margen, que le obligaría a cubrir sus posiciones cortas, lo que podría no ser capaz de permitirse. Podrías invertir en un fondo que se encargue de los cortos por ti.

También podría considerar la posibilidad de comprar buenas inversiones mientras sus precios son bajos. Dado que no se puede predecir el comienzo o el final de un "crash", debería considerar la posibilidad de promediar el coste en dólares hasta que las acciones alcancen un precio que usted haya determinado previamente como su "disparador", y luego comprar mayores cantidades a los precios de ganga. Los mercados de valores nunca han dejado de recuperarse de las caídas. Nunca.

Answer 4

También saldría del mercado de valores si observara que los precios empiezan a caer y que posiblemente se produzca un desplome. Hay algunas técnicas buenas y bastante sencillas que yo utilizaría para cronometrar los mercados a medio y largo plazo. He descrito algunas de ellas en la respuesta a esta pregunta mía:

¿Cuáles son algunas de las técnicas sencillas que se emplean para medir el tiempo en la Bolsa a largo plazo?

Podría utilizar técnicas similares en sus inversiones. Y en lo que respecta a la prueba de espalda DCA a Timing The Markets, he hecho eso también en mi respuesta a la siguiente pregunta:

Invertir en fondos indexados de bajo coste: ¿importa el momento?

La sincronización de los mercados gana por goleada.

En lo que respecta al back-testing y a las preocupaciones que Kent Anderson ha planteado, cuando hago un back-testing de una estrategia de trading, si esa estrategia tiene éxito, entonces la pruebo hacia adelante durante un año o dos para confirmar los resultados. Al igual que con las pruebas retrospectivas, a veces se puede curvar demasiado el criterio. Al realizar las pruebas a posteriori, se confirma que la estrategia es sólida en diferentes condiciones de mercado.

Una estrategia que se puede adoptar cuando el mercado empiece a caer es la venta en corto, como ya han mencionado algunos. Ahora estoy vendiendo en corto usando CFDs a corto y medio plazo como una de mis estrategias más agresivas. Tengo una estrategia a más largo plazo en la que no me pongo en corto, sino que aprieto mis stop losses cuando el mercado empieza a caer. A veces mis posiciones seguirán subiendo aunque el mercado en su conjunto esté bajando, y puedo ganar entre un 5% y un 10% más en estas posiciones antes de que me saquen. La posición rara incluso sigue subiendo durante toda la caída y cuando el mercado comienza a recuperarse. Así que dejo que el mercado decida cuándo salgo y cuándo me quedo, dejando mis emociones al margen.

Lo mejor que puede hacer es tener un plan de operaciones por escrito con todos sus criterios para entrar en el mercado, sus criterios para salir del mercado y su tamaño de posición y gestión del riesgo incorporados en el plan.

Answer 5

Los metales preciosos también tienden a ir bien en tiempos de pánico. Puedes invertir en mineros de oro, en un ETF de oro o plata o en lingotes físicos.