Lo que es más eficiente manera de hacer un seguimiento de la cartera de asignación de activos?

Question

Recientemente he decidido quería seguir mi inversiones a lo largo del tiempo para que yo pudiera determinar con precisión genial financiera cosas como:

• Mi asignación de activos actual
• Mi tasa real de rendimiento a través del tiempo

Tenía un par de goles para hacer esto:

1. Si sé que mi ACTUAL asignación de activos, que puede determinar qué pasos debo seguir (comprar fondos mutuos X y vender fondos mutuos Y) con el fin de lograr mi OBJETIVO de asignación de activos. La importancia de esto puede ser encontrado por google La importancia de la asignación de activos
2. Me gustaría ver que los fondos de inversión son en REALIDAD me da los más altos rendimientos. Esto me ayuda a proporcionar un circuito de retroalimentación a mí mismo para determinar

Los desafíos de hacer esto:

1. En resumen, tengo varias inversiones. Entre Roth IRA, Rollover IRA, 401k, y de acciones individuales compras que he hecho, podría ser una pesadilla para mantener esto si yo no uso una buena aplicación o una hoja de cálculo.
2. Me costo en dólares promedio de algunos de mis inversiones. Eso significa que algunos de mis inversiones fueron la compra de $X (por ejemplo, $200 por mes) de acciones o fondos de inversión. Yo realmente no quería introducir manualmente las operaciones para el siguiente ejemplo: hice las compras mensuales de más de 18 meses (18 transacciones) para 3 diferentes fondos de inversión ( 54 transacciones) con un precio fijo de compra, pero un número variable de acciones compradas. Este es sólo un ejemplo, hay muchas transacciones como este (debo invertir en mi 401k cada mes también, estoy segura de que a vosotros también?)
3. A menudo me reinversión de dividendos. De nuevo, yo realmente no desea introducir manualmente la recompra de los dividendos de alguna variable cantidad de dinero que compró X cantidad de stock cada 3 meses para tan muchos diversos fondos.

Así que, en general, la pregunta es: ¿cómo puedo resolver este complejo retos para asegurar que no me escriba tedioso, propenso al error en los datos, mientras que el ahorro de mí la mayor parte del tiempo posible?

Nota: encontré un programa que creo que hace un gran trabajo de lidiar con esta situación, pero sinceramente me encantaría opiniones de otras personas sobre el asunto para ver si hay soluciones mejores hacia fuera allí.

Otra Nota de Aclaración - ¿alguien sabe cómo este programa se compara con Quicken?

Answer 1

He encontrado que una aplicación que ya existe, que hace prácticamente todo lo que quiero hacer con un razonable interfaz. Su llamado Mi ficha Personal.

Lo que me ha permitido mirar a mi la asignación de activos a todos en un lugar. Voy a tener que entrar en:

1. Fondo mutuo o de comillas
2. Ya sea el número de acciones compradas o la cantidad de $ utilizados para la compra de acciones (impresionante), así como la fecha de la compra. El precio de compra fue opcional , ya que puede ser automáticamente extrae de una base de datos de internet, como Yahoo Finanzas.

Las características que resolver mis problemas anteriores incluyen:

1. Una opción para seleccionar "Automático de reinversión de dividendos", que determina automáticamente la cantidad de dividendos y las compras más el stock a ese precio.
2. Determinación del valor actual de la inversión basada en consultas a Yahoo
3. Capacidad de entrar fácilmente en la asignación de activos de una acción o fondo de inversión, incluso parcial, de asignación de activos (por ejemplo, el 50% de gran capitalización valor de 50% mid cap blend)

Nota - Esto está relacionado con un post anterior que hice sobre promediación de costos y la determinación de la tasa de retorno. (Por fin tengo mi duff y hizo algo al respecto)

Answer 2

Quiero mencionar que he encontrado 2 opciones para obtener más poderosas herramientas que pueden utilizarse para la gestión de asignación de activos:

1. Vanguardia de la Cartera del Reloj de la herramienta
2. Morningstar Instantáneo de X-ray

Ventajas/Desventajas:

Vanguardia

1. +ve Vanguardias de la herramienta es gratuita con una Vanguardia de la cuenta, y realiza automáticamente un seguimiento de su Vanguardia inversiones.
2. +ve Vanguardia de la herramienta puede agregar cuentas externas (por ejemplo, si usted tiene otro plan de retiro 401k en algún otro lugar, puede agregar manualmente los símbolos para que la herramienta y se rompe esas inversiones en sus categorías de activos)
3. -ve Vanguardia de la herramienta ha sido criticado como siendo inexacta en algunos foros, como Los puestos que se hace referencia en este Bogleheads wiki

Morningstar X-ray

1. +ve Que se rumorea para ser más precisos que los de la Vanguardia de rendimiento. Ver un enlace aquí
2. -ve con el fin de guardar los resultados, usted tendrá que pagar unos $195/año para Morningstar del servicio de inversión.

Espero que esto ayude a otros que luchan con la asignación de activos.

Answer 3

Si usted tiene suficientes activos en T Rowe Price, usted consigue lo que creo que es un escalar de nuevo la versión de la cartera tracker gratis.