Tengo tanto una cuenta IRA en Vanguard como un 401k de un antiguo empleador con gestión de Fidelity. Me gustaría comparar el rendimiento entre las dos cuentas a lo largo del tiempo, con el fin de determinar si debo reinvertir el 401K en una IRA, posiblemente en Vanguard.
He promediado el coste en dólares con ambas cuentas, lo que significa que he tenido $X al mes invertidos en cada cuenta durante los últimos Y años. Intentando ser un inversor prudente, decidí diversificar mis participaciones en fondos de inversión y fondos indexados en numerosas (piense en ~5 inversiones diferentes) por cuenta.
Fundamentalmente, creo que los ratios de gastos más bajos de Vanguard probablemente darán lugar a un mejor rendimiento durante este periodo de tiempo, pero me gustaría poner a prueba mi teoría y ver si puedo comparar el rendimiento entre estas dos cuentas de inversión. Sin embargo, parece que puede ser una tarea monumental conseguir los precios de los fondos de inversión y de los fondos indexados para cada mes durante los últimos Y años, junto con la cantidad de la inversión comprada, en una hoja de cálculo y luego calcular una tasa de rendimiento.
Por lo tanto, tengo las siguientes preguntas:
- ¿Alguien tiene alguna sugerencia para comparar la tasa de rendimiento de la cuenta 1 frente a la cuenta 2 con este escenario de promediación de costes en dólares?
- ¿Ha realizado alguien un análisis de este tipo en el pasado, y si es así, cómo lo hizo y cuáles fueron los resultados?
- ¿Algún consejo para configurar una hoja de cálculo de Excel para hacer esto?
El tiempo también es un factor importante para este análisis. Estoy dispuesto a dedicar unas buenas 8 horas o más si es necesario para hacer el análisis, pero no creo que valga mucho más que eso. ¿Qué opinas?
Editar: Ambas respuestas son estupendas, pero he aceptado la de James porque ha incluido la hoja de cálculo con dos ejemplos de cómo calcular dinámicamente la información que necesito para realizar un análisis.
