¿Puede el director de un banco extranjero nombrarme como familiar de un cliente fallecido si no conozco a la persona?

Question

Hace unos días, alguien me envió un correo electrónico diciendo que era el director de una sucursal de un banco en el extranjero. Me pidió que me uniera a él en un acuerdo. Tiene un cliente fallecido que es ciudadano de mi país y que tiene algunos fondos depositados en su banco. No tiene a nadie que lo acepte, así que me eligió a mí como "pariente" del cliente. No conozco al cliente y nunca lo he conocido.

¿Es esto legal? ¿Qué debo hacer? ¿Es una estafa?

Answer 1

Esto es definitivamente una estafa. No responda al correo electrónico en absoluto. No lo reenvíes ni lo guardes. Márcalo como spam/basura en tu cliente de correo electrónico y bórralo.

Estos correos electrónicos se conocen como Estafas nigerianas o "estafas de clientes muertos", y hay varias variaciones sobre este tema. Por ejemplo:

1. Alguien le enviará un correo electrónico alegando que necesita que se presente como familiar más cercano para acceder a un dinero. Probablemente le pedirán usted para que les envíes diversas tasas, por ejemplo, de tramitación, sobornos, impuestos, etc., y a cambio te prometen una parte de los fondos. Obviamente, no hay dinero. Lo que pretenden es estafarle dinero o información personal (que podrían utilizar para hacerse pasar por usted y conseguir más dinero de usted).

2. Puede que te digan que el 90% de los fondos transferidos serán para ti, mientras que el 10% será para el gestor. Le enviarán un cheque personal, un giro postal o incluso un cheque de caja de aspecto legítimo, etc. de un banco extranjero y le pedirán que les envíe un cheque personal para el gestor (o algún "familiar" del gestor). Cobran tu cheque personal, mientras que el cheque/orden que te enviaron rebota cuando llega al banco emisor. No sólo tienen su dinero También tienen un cheque con su información personal, por ejemplo, nombre, dirección, números de cuentas bancarias, etc.

Estos son extremadamente estafas comunes. La ruta más segura es simplemente ignorar completamente el correo electrónico y borrarlo inmediatamente.

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Si ya ha respondido al correo electrónico pero no ha enviado cualquier información personal, todo lo que he dicho anteriormente sigue siendo válido. Ignora todos los correos electrónicos que te envíen y bórralos inmediatamente. Su dirección de correo electrónico puede recibir más spam en el futuro porque, al responder, saben que usted tiene un filtro de spam débil o que es más probable que se deje engañar por este tipo de estafas. No importa, ignora todos los demás correos electrónicos, márcalos como spam/basura en tu cliente de correo electrónico si es posible, y bórralos inmediatamente.

Si usted hizo envíe cualquier información personal en una respuesta, controle todas sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, informes de crédito, etc. y compruebe si hay alguna actividad fraudulenta. Notifique a su banco, compañía de tarjetas de crédito, etc. inmediatamente si ves algo remotamente sospechoso.

También, no vuelva a responder a un correo electrónico como este. Si tiene alguna duda sobre un correo electrónico, pregúntelo aquí antes de hacerlo cualquier cosa .

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DumbCoder hizo un excelente punto de vista también:

Recuerda que cuando alguien te ofrece dinero gratis, debes preguntarte qué has hecho para merecerlo y además de una persona de la que no sabes nada.