He jugado a un juego de adivinanzas. Gané y terminé dándoles toda esta información. Tengo $ 9500 en mi cuenta, pero ahora me están pidiendo que enviar de vuelta a través de diferentes medios.
Dicen que es para demostrar a la empresa que pueden confiar en mí y que me devolverán más dinero.
¿Es una estafa y, en caso afirmativo, qué debo hacer? ¿Puedo quedarme con lo que me han dado teniendo en cuenta que no dicen que haya sido por error?
Bueno, yo tendría mucho, mucho cuidado con sus próximos pasos ..
Es posible que hayan creado un sitio web fraudulento para pescar a la gente a la hora de responder a las preguntas.
Después de responder, se pondrán en contacto con usted para informarle de que ha ganado un premio y facilitarle sus datos bancarios para cobrar el premio. Aquí empieza el problema. (Porque bien podrían ser algunos hackers con algo de dinero almacenado online en algún tipo de criptodivisa que está siendo monitorizada desde víctimas online, y necesitan una cuenta bancaria física actual para intentar cobrar - o quizás desde otra víctima o sitio web falso que aceptó el pago online directamente dentro de tu propia cuenta bancaria física).
Y por último, para rematar la estafa, te piden que les devuelvas el dinero, en otra cuenta diferente. De esta forma, intentan ocultar... y dificultar los pasos de trazabilidad sobre el blanqueo de dinero directamente a ellos... y señalándote a ti.
Así que yo tendría mucho, mucho cuidado con tu siguiente paso.
Por supuesto que es una estafa.
Probablemente ni siquiera ellos . Esto es importante. O puede que nunca hayan tenido intención de pagarte. Pero alguien tiene tus datos. Un pájaro en mano sigue siendo un pájaro en mano. Conserve su dinero y notifique a su benefactor a través de un canal independiente y de confianza que esto está ocurriendo.
Pero no les devuelva el dinero. No entable ningún tipo de correspondencia sobre la devolución. Pueden ser persuasivos.
FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.
39 votos
@ceejayoz En UK y Europa al menos, un número de cuenta no es suficiente para sacar dinero de una cuenta. (Un bromista puede domiciliar un pago a favor de una compañía de servicios o de una organización benéfica pero éstas devolverán el dinero si no lo ha hecho el titular de la cuenta, y no hay forma de que el comodín para conseguir el dinero). En Alemania (donde vivo), muchas empresas / ayuntamientos / iglesias ponen sus datos bancarios en su página web.
1 votos
Además, intenta sacar dinero de la cuenta y ciérrala inmediatamente, ya que van a intentar revertir los 9500 (aunque es probable que el banco no te deje hacerlo).
0 votos
@MartinBonnersupportsMonica un mandato DD teóricamente requiere que envíes un documento al banco en el que acuerdas el proceso. Espero "teóricamente" porque en el 99,976% de los casos la gente sí quiere tener la DD en vigor y el banco se comerá el 0,024% de casos "comodín" (o errores, más probablemente).
5 votos
@RBarryYoung dependiendo de donde sea el dinero puedes seguir siendo responsable de devolverlo, aunque lo tengas en efectivo....
19 votos
@RBarryYoung Yo diría que es una pésima idea si sospechas que es una estafa. No estás robando al estafador, y si sospechas que el dinero no es legítimo, diría que es bastante inmoral intentar cogerlo. (Además, como dijo la otra persona, usted todavía estaría en el gancho, el banco probablemente tiene su información, incluso si la cuenta se cierra. Se vería sospechoso, y que con razón asumir que lo hizo a propósito)
8 votos
Diles que estás esperando a que el depósito se liquide por completo y verás lo rápido que se ponen iracundos y amenazantes. Ese dinero se lo han robado a otra persona y pronto lo retirarán de tu cuenta.
2 votos
@MartinBonnerssupportsMonica Sí, aquí en EEUU solo necesitas los dos números. Seguimos manoseando los cheques de papel, y con ellos puedes imprimir una falsificación totalmente convincente que en principio pasará sin problemas. Tiempos divertidos.
14 votos
Por curiosidad, ¿en qué consistía ese "juego de adivinanzas"? Si se trataba de una situación del tipo "Adivina qué número estoy pensando", casi seguro que no "ganaste"; te lo habrían dicho independientemente del número que hubieras elegido. Te marcaron sólo por jugar. Incluso si se trataba de un juego que requería conocimientos reales, y no sólo elegir un número arbitrario al azar, probablemente diseñaron las preguntas para que fueran lo suficientemente fáciles como para que mucha gente las acertara, pero aún así se sintiera realizada por haberlo hecho.
10 votos
¿Responde esto a su pregunta? Recibí 1.000 dólares y me pidieron que lo devolviera. Cómo iba a funcionar esta estafa?
3 votos
@WoJ Al menos en el Reino Unido, cualquier DD está protegido por la Garantía de Débito Directo y si llamas a tu banco y usas las palabras mágicas "Quiero que me lo devuelvan bajo la Garantía de Débito Directo", el banco está obligado a devolvértelo independientemente de quién lo estableció y de si el DD se tomó o no por una razón legítima.
50 votos
"...y terminó dándoles toda esta información "¿Qué tipo de información?
6 votos
Aunque pensaras que no es una estafa... pregúntate "¿por qué necesito que esta empresa confíe en mí?". Y si no confiaban en ti ¿por qué te enviaron 9000 dólares?
1 votos
@JackAidley nos pasa lo mismo, el banco te devuelve el dinero inmediatamente y deja que tú y el deudor lo gestionéis entre vosotros.
3 votos
Como @MrWhite está insinuando que podría haber llegado a dar un montón de información que podría ser utilizado para otras estafas / hacks. Por ejemplo, respuestas a preguntas que suelen utilizarse para restablecer contraseñas, como el nombre de tu primera mascota. Esto se puede utilizar para entrar en sus cuentas en un montón de páginas web. Si utilizas estas funciones, cambia la información de restablecimiento en todas partes por datos falsos aleatorios para cada sitio.
0 votos
@MartinBonnersupportsMonica En España se puede sacar dinero de una cuenta usando un código de cuenta y un número de cuenta, y si la persona revierte la transacción se puede hacer otra. La guinda es que si la víctima no se da cuenta en un plazo de, creo, 30 días entonces hay que ir a un juzgado de lo Civil que tarda años. Así que su orden sobre Europa es incorrecta.
0 votos
¡@questioner :-o ! (Generalicé de Reino Unido, Alemania, Suiza a "Europa". Obviamente equivocado).
0 votos
@MartinBonnersapoya aMonica ¿Qué quieres decir con perdón? Te prometo que los bancos españoles son una pesadilla.
0 votos
Diles que te envíen "más dinero": 9500 dólares. Tal vez no son capaces de calcular la diferencia.