Estoy confundido y me gustaría tener algo de clarificación.
Desde hace aproximadamente cuatro años he estado construyendo una cartera de 30 acciones y me gustaría calcular el rendimiento de la cartera de la forma más precisa posible durante ese período.
En una hoja de cálculo de Google, he realizado un seguimiento de todas las compras, ventas y dividendos de estas acciones durante el tiempo que las poseí. Hay situaciones en las que he comprado, recibido dividendos y luego vendido completamente empresas, por lo tanto ya no las poseo. En otras palabras, no están en mi cartera actual.
Para calcular los rendimientos de esta cartera, he utilizado la fórmula XIRR donde considero cualquier compra de acciones como cantidades de flujo de efectivo negativas y cualquier venta como flujos de efectivo positivos (lo mismo para las empresas existentes en la cartera). Además, tengo las fechas de estas transacciones y pongo la fecha de hoy para cualquier acción que aún poseo como si se vendieran hoy.
Después de todo esto, obtengo un rendimiento anualizado de alrededor del 3%. Sin embargo, no estoy convencido de que esto sea realmente cierto, con un debido sentido de modestia. Sí, ha habido perdedores, pero ha habido muchos más y mucho mayores ganadores, especialmente en tiempos recientes.
Antes de que se formulen preguntas, vale la pena señalar que también he invertido en fondos durante este período además de en acciones individuales. Por lo tanto, los dividendos recibidos de las acciones pueden haberse destinado en cierta medida a compras de fondos. Sin embargo, quiero calcular el rendimiento de mi cartera de acciones individuales.
¿Podría alguien confirmar si estoy:
- correcto al usar la fórmula XIRR para varias acciones en lugar de compras y ventas de un solo fondo.
Sé que otra alternativa para calcular los rendimientos de la cartera es calcular los rendimientos ponderados en función del porcentaje de participaciones individuales en relación con el valor total, y luego sumarlos. ¿Es esta una mejor alternativa para mí?
- si estoy en lo cierto con XIRR, ¿estoy en lo correcto al poner las compras y ventas de las transacciones excluyendo las transacciones de dividendos dado que se reinvierten y naturalmente se reflejarían en las compras y ventas.
Gracias por su ayuda de antemano.
