¿Es una buena idea invertir en una planta de energía solar a pequeña escala para obtener ingresos?

Question

Ahora mismo tengo unos buenos ingresos con mi trabajo de ingeniero de software y quiero complementarlos con una pequeña planta de energía solar (que cuesta entre 5.000 y 7.000 euros) y vender energía a la red.

Sería feliz si pudiera ganar entre 300 y 500 euros al mes (que es un salario típico en Grecia, pero mucho menos que mis ingresos actuales). Según la información disponible, el retorno de la inversión es de 5 años en una planta de energía solar.

¿Cree que es una buena idea utilizar este enfoque, para poder tener unos ingresos que no se basen en la ingeniería de software?

Mi idea es tener pequeños ingresos constantes por la venta de electricidad, para poder utilizar estos ingresos para financiar un futuro proyecto de software que quiero iniciar.

Aunque mi plan puede tener algunos inconvenientes:

1. Mantenimiento: ¿Cuál es el coste de mantenimiento de una unidad de energía solar?
2. EL RETORNO DE LA INVERSIÓN: ¿Una planta solar típica tarda 5 años en amortizarse?

La unidad se instalará en Grecia.

Answer 1

Que cualquier inversión tenga sentido desde el punto de vista financiero depende de algunos factores; veamos cómo se alinea este proyecto:

(1) ¿Cuáles son los ingresos previstos de la inversión?

• Parece que tienes una expectativa de lo que te hará ganar. ¿Se basa en una evaluación científica real de la cantidad de luz solar que llegará a la zona de instalación propuesta? Asegúrese de que no se limita a suponer la producción de energía basándose, por ejemplo, en lo que le dice un vendedor.

• ¿Tiene tarifas reales contratadas para vender a su compañía local de servicios? Esto va a depender mucho de la jurisdicción. En el mejor de los casos, se garantizaría la recompra de la electricidad al mismo coste de uso [lo que significa que no pueden rebajar lo que te pagarían en comparación con lo que cobran a un cliente normal].

(2) ¿Cuáles son los gastos previstos para cubrir la inversión?

• La instalación la tienes catalogada como 5-7k, pero ¿incluye eso el terreno necesario para instalarla? Tal vez usted está instalando esto en el techo de su casa - es que la mejor manera de obtener la luz del sol sobre la base de la dirección que se enfrentan? ¿Es legal en tu municipio añadir una estructura así? ¿Hay que comprar permisos? ¿Tendría que volver a colocar las tejas en el tejado antes de instalarlas?

• El mantenimiento será la gran pregunta: ¿se tiene la seguridad de lo que costará el mantenimiento a largo plazo? [especialmente - ¿ha existido esta empresa/tecnología el tiempo suficiente para saberlo?]

(3) ¿Cuáles son los riesgos / qué probabilidad tiene el resultado previsto?

• Si no puede obtener ninguna respuesta firme sobre algunas de las cuestiones anteriores, ¿cuál es la probabilidad de que esté en lo cierto? Si sus ingresos no están tan garantizados, debería considerar la posibilidad de reducir el impacto previsto de tenerlos.

• En el "peor de los casos", en el que por cualquier motivo no se pueda vender la energía a la red, ¿se produciría más energía de la que se necesita personalmente? ¿Tendrías que comprar grandes baterías para almacenar energía y cuánto tiempo tardarías en amortizar ese coste adicional?

(4) ¿Cuál es el "coste de oportunidad" de gastar ese dinero inicialmente?

• Podrías coger esos mismos 5.000 euros e invertirlos, tal vez comprando acciones de una empresa diversificada de energías renovables. Tal vez eso tenga un riesgo menor, o mayor, y un rendimiento menor, o mayor, que hacerlo tú mismo. Pero también sería menos dolor de cabeza.

• También podrías utilizar esos 5k para invertir "regularmente", en un fondo indexado diversificado o similar, y ganar algo de esa manera.

• La cuestión es que si proyectas que tus paneles solares te harían ganar, digamos, un 5% al año, y la bolsa podría ganarte, digamos, un 7% al año, tienes que considerar si esto es más arriesgado que la bolsa.

• En tu caso, dado que piensas hacer un proyecto de ingeniería de software "más adelante", la instalación de este proyecto solar te costaría 5k que incluso podrías utilizar para empezar a financiar inmediatamente tu proyecto.

Y, en concreto, para algo como las energías renovables: (5) ¿Hay que tener en cuenta algún incentivo o restricción gubernamental?

• Es muy posible que su gobierno le conceda algún tipo de crédito fiscal por instalar equipos de energía renovable. Eso podría tener un gran impacto en la rentabilidad de la idea.

Al final de todo lo anterior, desde una perspectiva estrictamente financiera, la forma mecánica más sencilla de calcular el impacto en dólares sería: cuántos años hasta que se amortice la inversión. Lo que yo entiendo de los proyectos solares es que la mayor parte del coste es simplemente la instalación, y pueden ser mayormente autosuficientes siempre que (a) haya pocas nevadas en tu zona; y (b) puedas vender fácilmente la energía a la red eléctrica sin negociar.

En resumen, ¿cuánta energía esperas producir, cuál es el precio para venderla a la red y, por tanto, cuánto esperas ganar al año? Una vez que conozcas los beneficios anuales de la inversión, considera cuántos años tardará en amortizarse y cuántos años deberías esperar que duren los paneles. Si se amortiza en 5 años y dura 20, por ejemplo, sería una forma de ver esto como una inversión valiosa.

Editar porque esto ha golpeado caliente, he hecho un poco de investigación y arrojado algunos números más específicos :

Me baso en un par de fuentes externas para los siguientes datos, ver aquí: http://www.schellas.gr/en/categories.asp?catid=90 https://www.researchgate.net/publication/261366438_Cost_of_PV_electricity_-_Case_study_of_Greece

En resumen, parece que podrías obtener 40MWh de energía anualmente de una instalación en el tejado muy grande, como más de 800 pies cuadrados [difícil de decir exactamente porque la tecnología ha avanzado mucho en los últimos 10 años, por lo que las viejas cifras de producción pueden estar anticuadas], no estoy seguro del coste de esa instalación. Parece que se puede vender a PPC a un coste de unos 80 Eur / Mwh, así que tal vez hasta 3.200 EUR por año, o unos 260 EUR por mes. Parece que tu estimación inicial de ganar unos 300 euros al mes podría ser posible, y si pudieras instalarlo por 7.000 euros, se amortizaría en unos 2-3 años.

Así que en un primer paso de la razonabilidad, parece que la amortización en 5 años podría ser posible, suponiendo que usted está más o menos en los costos de instalación, y tienen un techo lo suficientemente grande . Como se puede observar, esto depende en gran medida de la eficiencia de la tecnología y del apoyo del gobierno a la recompra de electricidad. Si el gobierno promueve más la idea, es estupendo, pero si retira el apoyo, es posible que ya no se obtenga la rentabilidad deseada. Definitivamente parece que vale la pena investigar más.

Answer 2

Como siempre, la respuesta de Bacon es excelente. Me gustaría dirigir algunos comentarios a los datos que ha proporcionado específicamente.

El coste previsto del sistema de energía solar es de 5.000 a 7.000 euros y espera ganar entre 300 y 500 euros al mes. Si esa fuera una expectativa legítima, creo que todo el mundo iría a hacer la misma inversión y Grecia tendría más paneles solares que metros cuadrados para colocarlos. ¡Apúntame!

No conozco los mercados de la energía y la energía solar en Grecia, pero no puedo imaginar que sean tan drásticamente diferentes a los de EE.UU. como para obtener ese tipo de ingresos mensuales en comparación con un coste inicial tan bajo. En Estados Unidos, el coste medio de un sistema solar de 6 kW es de alrededor de $15500 o 13000€. Esto es suficiente para cubrir las necesidades de energía de un hogar medio y quizás devolver una pequeña cantidad a la red. Las compañías eléctricas estadounidenses rara vez ofrecen pagar en efectivo lo que se devuelve, sino que dan créditos a su cuenta para que cuando no produzca lo suficiente para cubrir el hogar, no tenga que pagar de su bolsillo. Digamos que el coste medio mensual de la energía es de 200 dólares si se considera todo un año, lo que significa que tendríamos que llegar a un sistema de más de 15 kW para generar el extremo más bajo de las ganancias mensuales que sugieres. (Disculpas, no conozco las conversiones de medidas de potencia para proporcionar un tamaño de sistema equivalente para Grecia).

Answer 3

Otro aspecto que no se ha mencionado hasta ahora es que el sistema de baja tensión de Grecia no es capaz de mantener la estabilidad mientras maneja las inyecciones de energía de la generación distribuida en puntos de conexión arbitrarios, y actualmente está sometido a la tensión de las instalaciones existentes.

Por lo tanto, a menos que el PO tenga suerte y su terreno esté en una ubicación favorable, es poco probable que el operador de la red de distribución acepte conectarse a la nueva instalación.

Este es el mapa de disponibilidad actual, en el que el color verde indica que hay capacidad de absorción:

Fuentes:

1. https://apps.deddie.gr/WebAPE/main.html#
2. https://apps.deddie.gr/WebAPE/map.html

Answer 4

¿Cree que es una buena idea utilizar este enfoque, para poder tener unos ingresos que no se basen en la ingeniería de software?

Si crees que eres mejor dirigiendo una planta solar que siendo ingeniero de software, sí.

Si eres muy bueno como ingeniero de software pero no tienes ni idea de cómo dirigir una planta solar, no.

No tenemos ni idea de cuáles son sus competencias, pero sus expectativas de margen de beneficios nos indican que quizá la energía solar no sea un área de especialización para usted. Dado que no parece tener un plan sobre la cantidad de energía o dinero que necesita para cumplir sus objetivos, cuáles serían sus costes de funcionamiento, etc., también podemos concluir que la gestión de un negocio tampoco es un campo de especialización para usted.

Con 5.000 euros puedes comprar suficientes paneles solares para producir electricidad para tu uso personal, o tal vez para un hogar de dos personas. Quedaría poco, o nada, para vender a la red. En el mejor de los casos, se podría compensar el coste mensual de la electricidad y quizás recuperar una pequeña cantidad.

El sector energético es un sector con márgenes de beneficio muy estrechos. Si se pretende obtener ingresos, hay que gastar más dinero. Mucho más. Sólo con la escala y la eficiencia del tamaño puedes reducir tus costes lo suficiente como para ser competitivo. En el sector de la energía no se puede hacer un chapoteo: los peces pequeños no sobreviven.

Yo me quedaría con la ingeniería de software.

Dicho esto, invertir en energía renovable doméstica, como la solar, puede ser realmente una gran idea, así que todo esto no quiere decir que no debas considerar la posibilidad de añadir generación solar a tu casa, sólo que yo no lo vería como una empresa para ganar dinero. Te ayudaría a compensar tus costes energéticos a largo plazo y es una medida consciente del medio ambiente. Puede acabar generando un pequeño beneficio, pero ni mucho menos 300-500 euros al mes.

Si se pretende obtener unos ingresos significativos con un proyecto de este tipo, habría que considerar un desembolso de al menos 1 millón de euros o más, y se necesitaría un terreno adecuado para instalar el número de paneles que se necesitaría. Tal vez con un pequeño terreno en algún lugar se podría empezar algo más pequeño, pero sólo para pagar los costes de mantenimiento y de transporte se necesitaría al menos un cierto número de paneles para proporcionar esos ingresos - y todavía se quiere obtener beneficios. En cualquier caso, sería una inversión mucho mayor que 5.000 euros.

Answer 5

Las proyecciones son inciertas. Sobre todo cuando se refieren al futuro. No hay ninguna garantía de que los propietarios de la red te paguen dentro de 2 años lo que te pagan ahora. Mucha gente tiene la misma idea y los ingresos caerán por debajo de la rentabilidad. Si lo haces, hazlo porque te gusta proporcionar algo de electricidad "verde" por el mero hecho de hacerlo. No lo hagas si quieres ganar dinero. Por ejemplo, hace 20 años prometieron una ganancia del 4%/año en los fondos de pensiones, ahora estamos en el 0,2%/año.