¿Cómo puedo regalar 41.000 dólares a mi amigo de forma anónima? (Australia)

Question

Ambos vivimos en Australia. No quiero que sepa que es de mi parte. Pero no me estoy escondiendo del gobierno. Prefiero que el dinero vaya a su cuenta bancaria para que vea que es dinero real. Tengo su dirección, número de cuenta bancaria, número de teléfono y correo electrónico (puede que tenga PayID).

Podría hacerlo como regalo de cumpleaños y escribir "sin compromiso". Evidentemente, quiero que acepte/conserve/utilice el dinero. ¿Conoces alguna organización benéfica en Australia que envíe regalos de dinero anónimos? Conozco The Give Initiative, pero son estadounidenses.

Prefiero no hacer un cheque porque no creo que lo cobre. También es posible que, si recibe una transferencia bancaria, se limite a devolver el dinero al remitente (y si lo hace, obviamente quiero asegurarme de que puedo recuperar el dinero).

Sería perfecto si pudiera enviarle una transferencia bancaria. Pero el problema es que él verá mi nombre en la transferencia bancaria.

También estoy considerando registrar un nombre de negocio bajo un número de negocio australiano (ABN) para que pueda hacer una cuenta bancaria de negocios bajo el nombre del negocio, y luego transferir el dinero a su cuenta desde allí, por lo que verá el nombre del negocio en lugar de mi nombre. No sé si eso es legalmente correcto o no. Obviamente no voy a fingir que es un gasto de la empresa. Admitiré ante el gobierno que fue una transacción personal.

También estoy considerando la posibilidad de crear mi propia organización benéfica que envíe regalos de dinero para quien quiera regalar dinero a alguien de forma anónima, como la iniciativa The Give. De este modo (como organización benéfica), podría asegurarle que los fondos son lícitos y que no se intentará recuperarlos, le disuadiría de devolverlo porque pensaría que el donante podría no recuperar el dinero, y ADEMÁS, en caso de que lo devolviera, estaría garantizado que yo recuperaría los fondos.

También estoy considerando otra opción: hacer exactamente lo mismo que lo anterior, pero registrarlo como una empresa con un ABN (que sólo cuesta 39 dólares) en lugar de una organización benéfica. Las empresas podrían ser más fáciles de crear que las organizaciones benéficas. Y no hay nada de malo en que utilice los servicios de mi propia empresa, ¿verdad?

Answer 1

Una forma de hacerlo es a través de su iglesia local. Puede ser un poco problemático si usted y su amigo no asisten a la iglesia, pero es una forma común de hacerlo aquí en los Estados Unidos. Si fuera yo, lo haría así (y ya lo he hecho en el pasado) y quizás daría algo al pastor por su tiempo y molestias. Para un regalo de este tamaño, y las posibles molestias que tiene que pasar, le daría 1K al pastor.

A mí me preocuparía una cantidad tan grande. Aquí, en Estados Unidos, las transacciones que superan los 10.000 dólares están sujetas a un mayor escrutinio debido a las leyes de blanqueo de dinero y de estupefacientes.

¿Podría ser una cantidad menor con más frecuencia? ¿Podría simplemente depositar dinero en su cuenta bancaria?

Answer 2

Varias personas han mencionado la idea de que se corre el riesgo de chocar con las leyes relativas a la evasión fiscal y el blanqueo de dinero. Es importante asegurarse de evitar estos riesgos. He aquí algunas ideas:

En cuanto a la evasión de impuestos, hay que tener en cuenta que el regalo es no es deducible de impuestos Incluso si el pago se realiza a través de un intermediario sin ánimo de lucro, como la ya mencionada "The Give Initiative", o incluso su propia organización benéfica. Si tratas de deducir el regalo (personalmente o como gasto empresarial) entrarías en territorio de evasión fiscal. Una excepción sería si contratara al receptor y le pagara como contratista o empleado, pero entonces, por supuesto, tendría que pagar el impuesto sobre la renta por la cantidad recibida. Dicho esto, afortunadamente no hay problemas fiscales desde el punto de vista del receptor para regalos En el caso de Australia (y de Estados Unidos, así como de muchos otros países), el receptor no paga impuestos por los regalos recibidos, ya sean anónimos o de otro tipo. (Y por eso es ilegal hacer regalos a empleados o contratistas sin considerarlos ingresos).

En cuanto al blanqueo de capitales, las leyes se centran en detectar el dinero obtenido ilegalmente que se convierte en dinero "limpio". (Limpio significa que la fuente ilegal original se ha cambiado para que parezca una fuente legal). Normalmente, el blanqueo de capitales implica efectivo ya que una vez que introduces los fondos en el sistema bancario queda constancia de ello a tu nombre. Transferir dinero de un banco a otro de forma rastreable (cheque o transferencia) es una forma bastante buena de anunciar que no estás intentando blanquear dinero, ya que es fácilmente rastreable hasta ti, y puedes ser auditado para confirmar de dónde procede el dinero. Esto no cambia necesariamente si se utiliza un único intermediario, siempre que las autoridades gubernamentales puedan seguir rastreando fácilmente el flujo de dinero si lo desean. En otras palabras, está bien que el receptor no conozca la fuente original de los fondos, pero debe darse el caso de que si el receptor fuera interrogado, podría revelar que recibió los fondos del intermediario, y el intermediario podría revelar que los fondos fueron recibidos de usted. (A menos que se permita a las autoridades inspeccionar las propias transacciones bancarias, lo que es probable en algunos países).

Teniendo en cuenta esto, las sugerencias serían:

1. No deduzca el regalo (o considérelo un gasto empresarial, etc).
2. No transfiera dinero en efectivo.
3. Tenga en cuenta que el origen de los fondos debe ser fácilmente rastreado hasta usted (por las autoridades con acceso adecuado, no por el receptor).
4. Seleccione un intermediario de confianza, tal vez un abogado como se sugiere en Respuesta de StephenG .
5. Asegúrese de que el intermediario tiene suficiente información para convencer al destinatario de que no se trata de una estafa, y de que el dinero le será devuelto si no es aceptado.

Answer 3

Te das cuenta de que AMBOS, el "amigo" y tú mismo, caerán por todo

• blanqueo de dinero

• evasión de impuestos

• ¿algo más que se les ocurra?

Es difícil encontrar una jurisdicción en la que se siga más de cerca el blanqueo de dinero que en Australia.