Mientras que los dividendos son flujo de efectivo en lugar de ingresos, es algo diferente con las acciones preferentes ya que son una seguridad híbrida, que se inclina más hacia los ingresos fijos.
La mayoría de ellas se emiten a $25 y son redimibles en 5 años a discreción del emisor con una fecha de vencimiento que puede ser de décadas o incluso nunca (perpetuas).
Hay tres riesgos principales.
El primero es la calidad del emisor, lo cual es bastante fácil de lograr. Solo compre emisiones de grado de inversión. No compre chatarra (C o menos).
El segundo son las tasas de interés a largo plazo. Las acciones preferentes se comportan como bonos y se mueven inversamente a las tasas. Pueden reaccionar exageradamente a los aumentos de la tasa de fondos federales, pero tienden a recuperarse de eso en un tiempo razonable. Un ejemplo perfecto de esto ocurrió en la segunda mitad de 2018 cuando las acciones preferentes fueron golpeadas a medida que subían las tasas. Han subido más del 10% desde entonces a pesar de que las tasas solo bajaron modestamente. Este comportamiento sería irrelevante ya que indicaste que no te importa el valor del precio de las acciones.
Por último, la mayoría de las preferentes son redimibles en 5 años. Cuando las redimen, si las tasas son más bajas, no podrás reemplazar tus posiciones de ingresos más altos y tu rendimiento disminuirá. Advertencia: No compres preferentes que estén significativamente por encima del valor nominal y sean redimibles en uno o dos años.
Para responder tu pregunta de manera más específica, las acciones preferentes de grado de inversión de EE. UU. actualmente pagan alrededor del 5.6%. Para generar $1,500 al mes, necesitarías alrededor de $321k, incluso más si tienes que pagar impuestos sobre los dividendos y deseas $1,500 por mes después de impuestos.
Y aunque el trading parece ser la perdición de este tablero, puedes aumentar ese rendimiento del 5.6% varios puntos porcentuales al intercambiar ocasionalmente emisiones apreciadas. Incluso más que eso cuando hay un ciclo de tasas de interés, algo que no hemos visto durante más de una década.
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@samouray - ¿Por cuánto tiempo esperas vivir? Esa será una variable importante en el cálculo.
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El dividendo no está fijo: money.stackexchange.com/q/116134/86332
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Recuerda que $1500/mes puede ser suficiente para cubrir tus gastos ahora mismo. Pero existe esa cosa llamada inflación...