¿Podría una importante contribución benéfica situarme en un tramo impositivo más bajo?

Question

Como persona soltera en los Estados Unidos, si ya se dona una parte importante de los ingresos a la caridad, ¿es posible "pasar" a un tramo impositivo más bajo?

Por ejemplo, digamos que hago $60k and donate $ 30k:

El núcleo de esta pregunta es sobre ganando para dar anualmente frente al final de la vida. Creo que pagar el 12% frente al 22% es una diferencia alarmante cuando uno que sigue el altruismo efectivo está regalando una parte de sus ingresos a pesar de todo. Sin embargo, el compromiso de "Dar lo que podamos" es sólo para el 10% de los ingresos. Estoy sugiriendo a alguien que da el 40-50%.

Answer 1

Claro, es totalmente posible.

Pero tenga cuidado de entender lo que significan los tramos impositivos. Suponiendo una persona soltera en la tabla que publica, pagará el 10% en el primer $9,700 of taxable income regardless of their total income ($ 970). Pagarán el 12% en el siguiente $29,775 (39,475 - 9,700) of taxable income ($ 3,573). Luego pagan el 22% en el siguiente $44,725 of taxable income ($ 84,200 - $39,475).

Si estás haciendo $60,000 in total taxable income, you'd pay $ 970 + $3,573 + 0.22 * (60,000 - 44,725) = $ 970 + $3,573 + $ 3,360.50 = $7,903.50. That's an effective tax rate of 13.17% (half what you'd pay if you just multiplied 22% * your income). If you bump your taxable income down to $ 30.000, deberías $970 + 0.12 * (30,000 - 9,700) = $ 3.406 para un tipo impositivo efectivo del 11,35%. Su $30,000 charitable contribution would save you (7,903.50 - 3,406) = $ 4.497,5 en impuestos (15% de la contribución). Eso no es nada del otro mundo. Pero es menos de lo que te ahorrarías si ganaras lo suficiente para seguir en el tramo del 22% después de la deducción.

Por supuesto, esto no tiene en cuenta los posibles límites de las contribuciones benéficas, que pueden eliminarse progresivamente en función de los distintos niveles de ingresos y de las cantidades aportadas. Además, la tabla no tiene en cuenta aspectos como la deducción estándar. Si usted tiene un salario de 60.000 dólares, su renta imponible será inferior a esa cifra en función de la deducción estándar (o de la deducción a la que tenga derecho).

Answer 2

No es muy difícil averiguar la respuesta.

Si hizo sus impuestos el año pasado, cambie la cantidad caritativa que dio a una cantidad más alta y busque el tramo y el ahorro de impuestos. Si usted utilizó un programa de declaración de impuestos, es aún más fácil. Cambie la entrada, lea la respuesta.

Si no los ha hecho usted mismo, pida a su contable que lo haga utilizando, por ejemplo, incrementos de 10.000 dólares y que le indique cuál sería su nuevo tramo, así como cuál sería el impuesto en cada nivel de donación.

Answer 3

Dado que los ingresos no aumentan su base imponible, ¿qué diferencia hay si el tipo al que habría tributado si fuera imponible era del 12% o del 22%? De todos modos, no está sujeto a impuestos.

¿Cuál es la diferencia entre no pagar el 12% de $10,000 and not paying 22% of $ 10,000? En cualquier caso, no pagas ningún impuesto por los ingresos que has donado.