El dilema de la inversión en pensiones

Question

Tengo 61 años, me he jubilado recientemente y tengo que decidir cómo cobrar mi pensión del fondo de pensiones de mi antigua empresa.

Se trata de un fondo de pensiones de un sistema hospitalario afiliado a la iglesia en EE.UU., por lo que está excluido de las protecciones federales a través de ERISA, y ya ha tenido que pedir dinero prestado para financiar el plan de pensiones, por lo que no estoy seguro de su seguridad en el futuro.

Puedo elegir entre varias opciones con pagos mensuales de anualidades o tomar una suma global e invertir el dinero yo mismo. Necesitaré tener una fuente de ingresos estable probablemente durante los próximos 30 años.

También tengo una cuenta de jubilación personal 403B y me preguntaba si, en caso de tomar la suma global, podría convertir mi 403B en una cuenta de jubilación individual y añadir la suma global de mi pensión e invertir en acciones de dividendos para proporcionar un flujo de ingresos y proteger mi principio.

Answer 1

Necesita encontrar un planificador financiero que cree un plan para usted por una tarifa fija.

Le ayudarán a determinar la mejor línea de actuación teniendo en cuenta la pensión, el 403B y cualquier otra fuente de ingresos que tenga o vaya a tener. Sabrán cómo abordar el riesgo que tiene esa pensión en particular.

Le ayudarán a determinar cómo invertir su dinero para producir el tipo de jubilación que desea, asegurándose al mismo tiempo de que es probable que no sobreviva a su cartera.