Allá por 2016 la empresa en la que trabajo pasó por una gran transición. Cambiaron muchas cosas, pero lo más importante es que a principios de año cambiamos de sistema de contabilidad y de proveedor de HSA.
Cuando presenté mis impuestos de 2016, me olvidé del segundo proveedor de HSA, por lo que presenté solo la información proporcionada por el primer proveedor de HSA. Resulta que mi empresa tuvo un problema similar pero en sentido contrario: mi W-2 de ellos muestra mis contribuciones a la HSA del segundo proveedor de HSA pero no del primero.
El resultado es que parece que retiré varios miles de dólares de mi HSA, pero la mayoría de esos retiros no estaban marcados como pagos médicos. Así que, como es de esperar, recibí una bonita carta del IRS diciendo que, como esos retiros no eran para gastos médicos, eran ingresos, y como resultado debo impuestos adicionales.
Ahora tengo los formularios de ambos proveedores de HSA, y estoy feliz de enviarlos al IRS, pero entonces será obvio que los formularios de HSA (principalmente el 5498) no se alinean con mi W-2 donde muestra las contribuciones de HSA. También será obvio que contribuí en exceso en 2016 (ya que ni mi empresa ni yo nos acordamos de ambos proveedores de HSA).
Mi empresa no tiene especial interés en enviarme el W-2 actualizado de 2016 (ni siquiera sé si está permitido). Su único consejo es que me ponga en contacto con mi actual proveedor de HSA y solicite una retirada/reembolso de los fondos transferidos, lo que provocaría la emisión de un 5498 actualizado.
- ¿Funcionaría esto?
- ¿Es esta mi mejor opción para aclarar esta situación?
