Los modelos de margen extensivo utilizan loterías del estilo de Rogerson (1988) con el fin de simplificar el problema del ahorro bajo un seguro no completo.
Sin embargo, se podría seguir escribiendo el modelo en ese estilo, pero en lugar de suponer un seguro completo (es decir, la utilidad marginal del consumo igualada entre todos los individuos del hogar, independientemente de que trabajen o no), hacerlo con un seguro parcial, para ajustarse mejor a los datos.
Sin embargo, no he visto este enfoque hasta ahora. ¿Me he perdido algo? ¿O cuáles serían los argumentos en contra de este enfoque? Además del obvio: Si no tienes un seguro completo pero prohíbes el ahorro a nivel de agente individual, eres una persona malvada.
