Quiero comprobar si lo que he entendido es correcto:
Esta es mi situación:
Yo gano $135K + super, mi esposa no gana básicamente nada, ella recibe una beca que no es un ingreso gravable.
Yo soy un ciudadano neozelandés con un visado SC444, y ella es del sur de Asia con un visado de estudiante para hacer su doctorado.
Estamos pensando en comprar una casa dentro de un año más o menos.
Ahora bien, lo primero es que, según el plan de jubilación australiano, puedes hacer aportaciones de hasta 25.000 dólares al año que tributan a un tipo inferior al del impuesto sobre la renta normal. Además, si en años anteriores (hasta cinco años) no has alcanzado ese tope, puedes "trasladar" la cantidad no utilizada.
Esto significa que puedo sacrificar con bastante seguridad unos 30.000 dólares durante el próximo año y recibir este tipo impositivo más bajo.
Ahora la primera pregunta es - hay el Plan de ahorro para la primera vivienda que me permite retirar hasta 30.000 dólares para una primera vivienda.
¿Hay algún coste oculto que no esté considerando? ¿se pagan impuestos cuando se usa la super de esta manera?
Porque por lo demás me parece una obviedad, que en vez de ahorrar mi dinero de la manera normal, me conviene mucho más canalizar mi dinero en el Super y luego retirarlo a través del FHSS, claro que sólo puedo retirar 30 mil dólares.
La segunda cosa es, parece que puedes contribuir al super de tu pareja . Ahora, parece que hay que aportar después de las ganancias fiscales, y sólo se puede aportar $3000 a year to get a benefit ($ 540 de crédito fiscal).
Pero, ¿también se puede retirar la paga extraordinaria de tu pareja a través del FHSS para que cuente con 60.000 dólares para el depósito de la casa?
