Estafa de transferencia de dinero

Question

Vivo en Croacia y mi familia cría perros. Cuando tenemos cachorros los ponemos a la venta en un sitio web croata similar a eBay. De vez en cuando, desde hace uno o dos años, recibimos un mensaje de un número de teléfono estadounidense que quiere comprar nuestros cachorros.

La historia es casi siempre la misma, viven en USA, nuestro precio es genial, quieren comprar normalmente 2-3 cachorros pero no pueden venir a recogerlos. Nos transfieren el dinero a través de Paypal (o Western Union o algo similar) y organizan una empresa de transporte para venir a recoger los perros y organizan todo lo demás para que una empresa de transporte les entregue los perros en los EE.UU.

Ahora, yo nunca aceptaría algo así, no soy estúpido. Entiendo que probablemente transferirían el dinero y obtendrían un reembolso muy pronto. Pero tengo curiosidad por saber cómo funcionaría esta estafa. ¿Los estafadores están realmente en Croacia (o en algún lugar cercano) fingiendo estar en otro sitio y no poder venir, y después de que yo acepte enviarían a alguien (o vendrían ellos mismos fingiendo ser de una empresa de transporte) para conseguir los cachorros de nosotros o qué?

Answer 1

Creo que lo estás pensando demasiado. Es probable que no estén cerca de ti y que no quieran realmente ningún cachorro ni la molestia de venir en persona.

Lo más probable es que el sistema funcione de la siguiente manera: te transfieren el dinero y te dicen que la compañía de transporte recogerá los cachorros. Luego te envían un correo electrónico un poco más tarde y te dicen "lo siento, la compañía de transporte no puede hacerlo después de todo, por favor devuélvenos el dinero", lo que tú haces. Entonces revierten la transacción original y usted se queda sin el importe.

Answer 2

En realidad hay una estafa popular de Paypal que opera de manera diferente a la respuesta de Vicky. Ellos le enviarán pedir su correo electrónico de Paypal, y le enviará una factura de correo electrónico de un sitio que parece Paypal, pero en realidad no lo es. Es una página falsa. El ataque es doble:

En primer lugar, cuando introduces los datos de tu cuenta para "entrar" en "Paypal" les das tus datos de Paypal y ya pueden acceder a tus cuentas.

En segundo lugar, si le engañan haciéndole creer que realmente le han enviado el dinero, enviará el producto. Resulta que les has enviado el producto y te quedas con una factura falsa (y sin pago).

Answer 3

He experimentado esta estafa (pero sin caer en ella) cuando vendí mi viejo coche. El "comprador" dice que pagará el envío. Le envían el pago en un formulario que puede ser revertido. Luego dicen que no pueden enviar el pago a su transportista, y que por favor le envíes el dinero (incluido en el pago) a través de Western Union. Al final, te enteras de que el dinero enviado no sirve: cheque sin fondos, Paypal anulado, etc. Sin embargo, los pagos por Western Union no son reversibles, por lo que te quedas sin los "gastos de envío".

Answer 4

No les importa el producto (cachorro). La estafa es esta:

1. Te envían dinero. Tu banco lo acepta.

2. Piden que se les devuelva parte del dinero. O te pagan de más de alguna manera, o te envían el dinero del envío y te piden que pagues al transportista. Su cargador.

3. Envías/donas el dinero extra.

4. HAHA ¡! ¡Se han ido! Su cargador era falso.

5. Después de un tiempo, el pago original (en #1) se invierte. El cheque de caja rebota, la inversión de PayPal, etc.

¿De dónde salió el dinero? Cualquier esquema que parecerá legítimo al principio, y luego fracasará.

• Algo que tarda en identificarse como fraudulento (normalmente un cheque de caja falsificado con los códigos de ruta correctos para que tarde mucho en rebotar - estos tipos son muy buenos falsificando).
• Dinero real que pueden invertir. (Normalmente han hackeado la cuenta de PayPal de alguna pobre víctima y este es el dinero de la víctima, que PayPal recuperará. Como comerciante legítimo no hay absolutamente nada que puedas hacer para evitar esta devolución).

También es posible que se trate de una trama de blanqueo de dinero; te ofrecen 2.000 libras de dinero negro, te piden que les devuelvas 1.000 libras, ahora tienen 1.000 libras de dinero limpio, y tienes a la Interpol llamando a tu puerta preguntando por las 2.000 libras.

¿Y el cachorro? No les importa . Nadie vendrá por el cachorro.

¿Conexiones con Croacia? Probablemente no, se dirigen a todos los países.

Answer 5

También he experimentado esta estafa antes (sabía lo que era cuando lo vi, pero le seguí el juego para ver qué intentaba el estafador) y el correo electrónico de PayPal que enviaron parecía provenir de una dirección de correo electrónico genuina de PayPal (en el dominio 'paypal.com').

Sin embargo, la protección DKIM de GMail eliminó la fuente real del encabezado del correo electrónico (que incluye la IP de origen), lo cual es una gran característica para el ciudadano común que no sabe de estas cosas.

Hay algunas variantes de esta estafa, la que yo experimenté fue:

1. Vender un artículo en eBay/el sitio que sea
2. El estafador te envía un mensaje diciendo que vive en otro país y que pagará más de la cuenta por el envío
3. Usted acepta: el estafador le envía un correo electrónico falso de PayPal/lo que sea en el que afirma que el dinero está retenido hasta que usted envíe el artículo y proporcione la información de seguimiento. Esta parte se basa en la presunción de que la víctima no comprueba primero su cuenta de PayPal.
4. Usted envía el artículo, proporciona el seguimiento, y el estafador nunca responde.
5. Te rindes y entras en PayPal, para descubrir que no hay rastro de la transacción.

Es posible que afirmen que no pagarán los gastos de envío hasta después de que los hayas enviado (lo que es una mala señal instantánea incluso para una transacción genuina), por lo que también tendrás que pagar por ello.

En mi caso, enviaron un correo electrónico falso de PayPal, pero crearon su propio sitio de custodia con opciones de inicio de sesión como Facebook, por lo que este método también podría utilizarse para el robo de identidad.

Para ayudar a prevenir esto:

• Compruebe siempre primero su cuenta de PayPal para la transacción
• Enviar a la dirección que el comprador especificó en su pago de PayPal
• Envíe siempre el correo a través de un método rastreado
• Fotografíe el artículo en su embalaje
• Conserve los comprobantes de envío, como los recibos