Un casino en línea me debe dinero y quiere pagarme con una transferencia bancaria. ¿Es seguro?

Question

He ganado una gran cantidad de dinero en un casino en línea. Me ha tomado 2 meses ver algún pago. La semana pasada recibí un cheque de $2300 de ellos.

Ahora dicen que como gané tanto prefieren transferirme el dinero, y están pidiendo mi número de cuenta bancaria y número de ruta.

¿Es esto seguro? ¿O soy estúpido por siquiera considerarlo?

Answer 1

No sé de qué casino en línea estamos hablando, pero me atrevería a decir que los casinos en línea, en general, probablemente no son los negocios más confiables. La precaución es ciertamente necesaria. Dicho esto, este no es un correo electrónico de un extraño que te contactó de la nada; obviamente confías lo suficiente en ellos como para haber depositado algo de dinero y parece que ahora te deben dinero.

Vamos a asumir por un momento que son legítimos y que sinceramente quieren pagar tus ganancias. Si te van a pagar a través de una transferencia bancaria, necesitarían tu número de cuenta y número de ruta. (Esta información está en cada cheque que escribas). Además, si se trata de una transferencia internacional, también necesitarían el número SWIFT de tu banco, o posiblemente un código IBAN.

Es un poco extraño que te paguen un pago parcial con un cheque, pero el resto tiene que hacerse a través de una transferencia bancaria. Podrías pedirles que envíen el resto como un cheque, pero imagino que si se niegan a enviar un cheque, no podrás hacer nada al respecto.

Si decides seguir adelante con la transferencia bancaria, podrías abrir una nueva cuenta de ahorros en tu banco primero. Luego podrías proporcionar el número de cuenta de esta nueva cuenta, y si tienen la intención de vaciar tu cuenta, no habrá nada en ella. (Para protección adicional, cuando establezcas la cuenta, podrías preguntar al banco si pueden configurar una cuenta de ahorros que acepte depósitos electrónicos entrantes, pero no retiros electrónicos salientes).

De cualquier manera, cuando deposites el cheque que tienes y recibas esta transferencia bancaria, no gastes ese dinero durante un tiempo. Solo déjalo en tu cuenta (podrías transferirlo a tu cuenta principal, si deseas) y espera unas semanas. De esa manera, si hay algún problema con estos pagos y tu banco insiste en que devuelvas el dinero, no estarás en problemas. Si te envían más de lo que te deben y te piden que les devuelvas algo, será una clara indicación de una estafa. No les devuelvas ningún dinero.

Después de unas semanas, deberías estar bien. Buena suerte.

Por cierto, el juego en línea es una idea terrible. El hecho de que no confíes en el casino para pagar debería decirte mucho sobre esta industria. Después de recibir estas ganancias (o incluso si no lo haces), el mejor consejo que puedo darte es dejar de apostar.

Answer 2

He ganado una gran cantidad de dinero en un casino en línea.

¿Qué tan reputada es la compañía? ¿Has investigado al respecto?

Me tomó 2 meses ver algún pago. La semana pasada recibí un cheque de $2300 de ellos.

¿Ganaste todo en el mismo período? Si es así, no hay razón por la cual te enviaron un cheque más pequeño de $2300 en lugar del monto total. Esto debería ser una señal de alerta. ¿Por qué alguien escribiría múltiples cheques? La única razón válida es que ganaste en diferentes meses. El pago del primer mes fue de $2300 y enviaron un cheque. El pago del siguiente mes es una gran cantidad ... la solicitud de Detalles Bancarios.

prefieren transferirme el dinero y me piden mi número de cuenta bancaria y número de ruta.

Aunque dar el número de cuenta bancaria y número de ruta tiene algunos riesgos. Esta es la información fundamental necesaria para realizar un crédito directamente en tu cuenta. Estarías proporcionando esto a varias entidades / personas. En la mayoría de los países, esta información está impresa en cada cheque que escribes desde tu cuenta.

¿Es seguro? ¿O soy estúpido por siquiera considerarlo?

El mundo en línea está lleno de trampas y esto podría ser un fraude. Así que procede con extrema precaución. Insiste en el cheque. En el peor de los casos, abre una cuenta de ahorros diferente, que no permita débitos directos, no tenga sobregiro, etc. Utiliza esta cuenta para recibir dinero y luego transfiérelo a tu cuenta regular.

Answer 3

Ten en cuenta que para financiar tu cuenta de casino en línea, tuviste que proporcionar información de tarjeta de crédito/débito, o tuviste que darles tu número de cuenta bancaria y número de ruta ya.

Ahora, suponiendo que no has visto actividad fraudulenta en tu(s) cuenta(s) desde entonces, y fuiste tú quien inició el contacto con ellos, lo que te están pidiendo no es totalmente irrazonable, ni es tan inusual. MUCHAS empresas requieren que proporciones información de cuenta/número de ruta para hacer negocios financieros con ellos, lo que no significa automáticamente propósitos maliciosos, así que no te dejes llevar por ese camino a menos que haya alguna otra bandera roja seria en la situación que no nos has compartido.

Es un poco extraño que te envíen un cheque por una parte de las ganancias, pero quizás sea para demostrar buena fe de su parte en cuanto a por qué necesitan que les proporciones información para enviar el resto de tus ganancias.

Dicho esto, la sugerencia de abrir una cuenta bancaria únicamente con el propósito de recibir tus ganancias es buena. Iría un paso más allá y, una vez que se haya realizado la transferencia, iría al banco en persona y retiraría el dinero en efectivo. Luego puedes depositarlo en tu cuenta bancaria regular sin que haya ninguna posible conexión entre las dos, por si decides sucumbir a tus temores sobre esto.

¡Buena suerte!

Answer 4

Alguien en línea que pida la información de tu cuenta bancaria nunca tiene tus mejores intereses en mente. Pueden enviarte un cheque y, aunque pueda llevar un tiempo despejarlo realmente, no pueden usarlo para sacar dinero de tu cuenta.

Sé muy cauteloso.