Un casino en línea me debe dinero y quiere pagarme con una transferencia bancaria. ¿Es seguro?

Question

He ganado una gran cantidad de dinero en un casino en línea. Han pasado 2 meses para que vea algún pago. La semana pasada recibí un cheque de $2300 de ellos.

Ahora dicen que como gané tanto prefieren transferirme el dinero, y me están pidiendo mi número de cuenta bancaria y número de ruta.

¿Es seguro esto? ¿O soy tonto por siquiera considerarlo?

Answer 1

No sé de qué casino en línea estamos hablando, pero me atrevería a decir que los casinos en línea, en general, probablemente no son los negocios más confiables. Definitivamente se necesita precaución. Dicho esto, este no es un correo electrónico de un extraño que te contactó de la nada; obviamente confías lo suficiente en ellos como para haber depositado dinero, y parece que ahora te deben dinero.

Supongamos por un momento que son legítimos y realmente quieren pagarte tus ganancias. Si van a pagarte a través de una transferencia bancaria, necesitarían tu número de cuenta y número de ruta. (Esta información se encuentra en cada cheque que escribes.) Además, si se trata de una transferencia internacional, también necesitarían el número SWIFT de tu banco, o posiblemente un código IBAN.

Parece extraño que te paguen una parte con un cheque, pero el resto tiene que hacerse a través de una transferencia bancaria. Podrías pedirles que te envíen el resto en cheque, pero imagino que si se niegan a hacerlo, no podrás hacer nada al respecto.

Si decides continuar con la transferencia bancaria, podrías abrir una nueva cuenta de ahorros en tu banco primero. Luego, podrías proporcionar el número de cuenta de esta nueva cuenta, y si están planeando vaciar tu cuenta, no habrá nada en ella. (Como protección adicional, cuando establezcas la cuenta, podrías preguntar al banco si pueden configurar una cuenta de ahorros que acepte depósitos de transferencias entrantes, pero sin retiros electrónicos salientes.)

De cualquier manera, cuando deposites el cheque que tienes y recibas esta transferencia bancaria, no gastes ese dinero por un tiempo. Solo déjalo en tu cuenta (lo podrías transferir a tu cuenta principal, si prefieres), y espera unas semanas. De esa manera, si hay algún problema con esos pagos y tu banco insiste en devolver el dinero, no tendrás problemas. Si te envían más de lo que te deben y te piden que les devuelvas algo, será una clara indicación de una estafa. No les envíes dinero de vuelta.

Después de unas semanas, deberías estar libre de problemas. Buena suerte.

Por cierto, el juego en línea es una idea terrible. El hecho de que no confíes en el casino para pagarte debería decirte mucho sobre esta industria. Una vez que recibas esas ganancias (o incluso si no lo haces), el mejor consejo que puedo darte es dejar de apostar.

Answer 2

He ganado una gran cantidad de dinero en un casino en línea.

¿Qué reputación tiene la empresa? ¿Has investigado al respecto?

Me ha tomado 2 meses ver algún pago. La semana pasada recibí un cheque de $2300 de ellos.

¿Ganaste todo en el mismo periodo? Si es así no hay razón por la cual te hayan enviado un cheque más pequeño de $2300 en lugar del monto total. Esto debería levantar una bandera roja. ¿Por qué alguien escribiría múltiples cheques? La única razón válida es si ganaste en diferentes meses. El pago para el primer mes fue de $2300 y enviaron un cheque. El pago para el próximo mes es una gran cantidad... la solicitud de detalles bancarios.

que prefieren transferirme el dinero y están pidiendo mi número de cuenta bancaria y número de ruta.

A pesar de que dar el número de cuenta bancaria y el número de ruta tiene sus riesgos. Esta es la información fundamental que se necesita para hacer un depósito directamente en tu cuenta. Deberás proporcionar esto a varias entidades / personas. En la mayoría de los países, esta información está impresa en cada cheque que escribes desde tu cuenta.

¿Esto es seguro? ¿O soy estúpido por siquiera considerarlo?

El mundo en línea está lleno de trampas y esto podría ser una estafa. Así que procede con extrema precaución. Insiste en un cheque. En el peor de los casos abre una cuenta de ahorro diferente, que no permita débitos directos, no tenga sobregiros, etc. Utilízala para recibir dinero y muévelo a tu cuenta regular.

Answer 3

Ten en cuenta que para financiar tu cuenta de casino en línea, debiste proporcionar información de tarjeta de crédito/débito, o debiste darles el número de tu cuenta bancaria y número de ruta previamente.

Ahora, suponiendo que no has visto ninguna actividad fraudulenta en tu(s) cuenta(s) desde entonces, y fuiste tú quien inició el contacto con ellos, lo que te están pidiendo no es totalmente irrazonable, ni es tan inusual. MUCHAS empresas requieren que proporciones información de cuenta/número de ruta para realizar transacciones financieras con ellos, lo cual no significa automáticamente fines maliciosos, así que no dejes que te lleven por esa senda a menos que haya alguna otra señal seria en la situación que no nos has compartido.

Es un poco extraño que te envíen un cheque por una parte de las ganancias, pero quizás eso sea para demostrar buena fe de su parte en cuanto a por qué necesitan que les proporciones información para enviar el resto de tus ganancias.

Dicho esto, la sugerencia de abrir una cuenta bancaria exclusivamente para recibir tus ganancias es buena. Yo iría un paso más allá y, una vez que se realice la transferencia, ir al banco en persona y retirar el dinero en efectivo. Luego puedes depositarlo en tu cuenta bancaria regular sin que haya ninguna conexión posible entre las dos, en caso de que decidas sucumbir a tus temores sobre esto.

¡Buena suerte!

Answer 4

Alguien en línea que pida información de tu cuenta bancaria nunca tiene tus mejores intereses en mente. Pueden enviarte un cheque y aunque puede tardar en despejarse realmente, no pueden usarlo para extraer dinero de tu cuenta.

Sé muy cauteloso.