Martha es una empleada W-2, vive en EE.UU. y trabaja para una empresa que no ofrece un 401(k).
Está sacando el máximo de su IRA tradicional cada año 2010-2019 pero no tiene derecho a ninguna deducción ya que sus ingresos superan el límite que permite dicha deducción. Pasan los años y sus ahorros crecen gracias a sus aportaciones y al crecimiento natural del mercado.
Tiene dos preguntas:
- ¿Cómo lleva la cuenta de la parte de los fondos que aportó de sus cheques de pago después de los impuestos de la parte que creció más allá de sus contribuciones debido al crecimiento del mercado a lo largo de los años?
- ¿Existen otros vehículos de inversión disponibles para ella para ahorrar para una jubilación más allá de la IRA tradicional de ~6k/año? (Ella no es autónoma, su empleador no tiene 401(k), no está cualificada para la IRA Roth, y no quiere cambiar de empleador).
