Esta es una pregunta más antigua, pero las cosas han cambiado. Es un error común sobre lo que es el límite de contribución. Unas cuantas cosas.
En 2014, el IRS no ajustó la contribución máxima del año anterior que incluye las cuentas 401(k), 403(b), la mayoría de los planes 457 y los planes de ahorro Thrift, será $18,000, up $ 500 desde 17.500 dólares.
Los ahorradores e inversores de 50 años o más pueden beneficiarse de una contribución de recuperación. En 2015, los contribuyentes que cumplan este criterio basado en la edad pueden contribuir con un $6,000 above the regular maximum of $ 18.000, por lo que puede aportar un máximo de 24.000 dólares en estas cuentas con ventajas fiscales.
El límite total de las comillas, incluidas las del empresario, ha aumentado a 53.000 dólares.
En realidad puedes aportar hasta 53k (incluyendo la aportación de contrapartida) por lo que la cantidad exacta que aportes de tus ingresos reales puede acabar siendo más o menos de 24k. Si el empleador no te aporta nada, puedes aportar más, pero lo harás después de impuestos y no podrás deducirlo. Nota: después de impuestos NO es igual a Roth.
Sin embargo, si usted es un individuo con un salario alto, puede utilizar esto como una posible laguna jurídica para la financiación de una IRA Roth. Lo más probable es que si usted gana suficiente dinero para contribuir con 53 mil contribuciones totales, entonces no va a calificar para una Roth. Sin embargo, una vez que se jubile (o posiblemente antes, dependiendo de los términos de retiro del plan) puede rodar el dinero después de los impuestos en una cuenta IRA Roth. Esta es un área gris en la política de impuestos. El IRS puede volver y cambiar de opinión sobre esto. Si considera esta opción, hable con un asesor fiscal.
