Preguntas:
- ¿Se considera una aportación sujeta a cosas como los límites anuales de aportación Roth?
- ¿Existe un tratamiento fiscal especial? Por ejemplo, ¿la bonificación en efectivo en la IRA normal se convierte en dólares después de impuestos?
Antecedentes: Recientemente trasladé una cuenta IRA tradicional y una Roth IRA de mi anterior correduría a Merrill Lynch. La oferta incluía una bonificación en efectivo en ambas IRAs, depositada después de 90 días.
Las transacciones en mi cuenta de Merrill tienen una descripción "Otros ingresos" y el campo Tipo es "Dividendos/intereses". Para mí, esto implica que no se generaría ningún 1099, ya que parecen dividendos en cuentas con impuestos diferidos.
Mi búsqueda en la red sólo me dio un resultado útil en https://www.doctorofcredit.com/merrill-edge-brokerage-up-to-900-cash-bonus-for-moving-over-your-investments/ enterrado en los comentarios fue: "En Merrill Edge, y en la mayoría de las corredurías, una bonificación ingresada en una IRA es como los rendimientos de la inversión, no es una aportación, y no tributa (aparte de que en el caso de una Trad IRA pagas impuestos cuando la retiras, pero eso es como cualquier otro rendimiento dentro de la Trad IRA)." Pero se trata de un internauta cualquiera, no de los magos financieros de Stack Exchange.
