Invertir en un fondo indexado frente a invertir directamente en empresas de gran capitalización

Question

Estoy tratando de entender las ventajas/desventajas de invertir en un fondo indexado frente a invertir directamente en acciones de algunas empresas de gran capitalización más conocidas y consolidadas. Todos los artículos sobre estrategias de inversión dicen que para alguien, que no quiere convertirse en inversor a tiempo completo, lo mejor es invertir en un fondo indexado y esperar más de 10 años hasta que su dinero crezca. Comparemos el rendimiento de algunas empresas de gran capitalización bien establecidas con el rendimiento de fondos indexados bien establecidos.

Por ejemplo, tomemos el porcentaje de crecimiento medio anual de los últimos 10 años de algunas empresas:

• Apple - 28,09%
• Amazon - 33,32%
• Nvidia - 45,27%
• Microsoft - 26,66%
• AMD - 27,94%
• Mastercard - 31,34%
• Shopify - 44,50 %
• Cuadrado - 32,19%
• MercadoLibre - 36,98%
• Netflix - 32,81%

Comparémoslos con algunos fondos indexados bien considerados:

• Vanguard U.S. Growth Fund (VWUSX) - 18,54%
• Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) - 16,82%
• Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) - 14,04%

Mis pensamientos:

• Hay una enorme diferencia entre el crecimiento de las acciones y el crecimiento del fondo índice
• Sí, sé que los fondos indexados son creados por personas/algoritmos inteligentes para que sean más fiables que las acciones habituales de varias empresas y siguen algunos índices concretos por una razón.
• Sí, ya sé que incluyen otros valores aparte de los que he mencionado anteriormente para equilibrar la cartera y defenderse de las caídas de precio de los valores principales
• Curiosamente, la mayor parte del coste de cada uno de los fondos indexados de crecimiento consiste exactamente en las empresas que he enumerado anteriormente
• Sí, sé que he incluido sobre todo empresas del sector tecnológico y financiero. Pero esas son las que se espera que crezcan mejor de todos modos, porque toda la economía está impulsada por ellas. Si la economía se hundiera, esas empresas se hundirían con ella y viceversa. No veo ninguna posibilidad de que ningún otro sector pueda en el futuro próximo superar a los sectores tecnológico y financiero, o que esos sectores puedan caer mucho más que el resto de las empresas.

Mi pregunta es: ¿qué conseguiría invirtiendo en mucho ¿Un fondo indexado de peor crecimiento frente a la inversión en algunas empresas de gran capitalización bien establecidas?

Answer 1

Lo más destacado de un fondo indexado es que no necesita ser gestionado. Es muy fácil elegir los valores después de que hayan crecido, pero es imposible saber qué ocurrirá en el futuro. ¿Quién será el próximo Apple? ¿Seguirá Apple batiendo al S&P?

Una cuestión importante es que tienes que decidir cuáles son tus objetivos de inversión. Para muchos, es financiar una buena jubilación a una edad avanzada y proporcionar un avance a sus hijos, ayudándoles con la educación y una herencia. Para ellos los fondos indexados sirven muy bien, pero sus objetivos pueden ser muy diferentes.

La clave para responder a su pregunta es examinar los fondos de inversión dirigidos por gestores profesionales. Una vez incluidas las comisiones, rara vez superan al S&P 500 a largo plazo. Tal vez usted pueda hacerlo mejor, o tal vez no.

Personalmente, poseo algunas acciones individuales, pero no muchas. Tengo algunos fondos de gestión activa, pero no muchos. La mayor parte de mis inversiones están en los viejos y aburridos fondos indexados de bajo coste. Se gana mucho al no tener que hacer mucho para gestionar las inversiones de uno. El tiempo que se dedica a centrarse en la carrera profesional o en el ocio vale algo y quizá sea más rentable.

Entonces, ¿qué es una actividad más rentable? ¿Gestionar activamente sus fondos o trabajar más/concentrarse en su carrera? Para los inversores que acaban de empezar, la elección de la carrera profesional es mejor.

Digamos que una persona tiene 10 mil para invertir. Si consigue batir al S&P en un 10%, ganará un $1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $ 1K. Un efecto más duradero es la obtención de nuevas habilidades o un ascenso que puede conducir a mayores ingresos ahora y en el futuro.

Answer 2

Simplemente está aplicando sesgo de confirmación .

La misma pregunta surge casi a diario en este sitio.

"¿Por qué no invertir en Apple?"

Aquí está mi Respuesta Famosa que intenta y trata y trata de explicar a la gente lo que es el sesgo de confirmación. Pero nunca ayuda.

Mañana habrá otra pregunta "¿Por qué no invertir en Apple?" :)

https://money.stackexchange.com/a/127868/41786

Mira el gráfico de Apple.