Como dice la pregunta. Estoy considerando invertir en fondos a través de un corredor local que tiene bastante buena reputación. Me señalaron que los fondos, por ejemplo BlackRock, no tendrían constancia de mi nombre. Tendrían la inversión a nombre del corredor.
¿Esto es estándar?
¿Hay algún inconveniente en que la inversión no esté a mi nombre en BlackRock?
¿Hay alguna ventaja?
¿Esto es estándar?
Sí, es el valor por defecto de la mayoría de los corredores. Se denomina registro "a nombre de la calle". Los valores se mantienen a nombre del corredor y éste lleva un registro de quién tiene qué acciones.
¿Hay algún inconveniente en que la inversión no esté a mi nombre en BlackRock?
Si el corredor está asegurado por la SIPC, usted está cubierto hasta $500k of securities ($ 250k de los cuales pueden ser en efectivo) por las pérdidas debidas al fraude o a la quiebra del corredor. Usted debería seguir teniendo acceso a todos los votos por delegación, puede vender en cualquier momento, etc. Sigues teniendo la propiedad y el control total, sólo que no eres el propietario que aparece en los registros de Blackrock.
¿Hay alguna ventaja?
Probablemente nada significativo. El corredor puede manejar las transacciones más fácilmente si sólo mantiene registros de compras y ventas, y sus costos pueden ser menores si no tienen que pasar cada orden a la compañía de fondos, pero en su mayor parte debería ser transparente para usted.
Esto es una bandera roja masiva y no estoy seguro de por qué consideras esto. Esto no es normal y se expone a que le "roben" el dinero. Como el dinero está a su nombre, puede hacer lo que quiera con él.
Blackrock es una casa de fondos de inversión/EFT que negocia de tal manera que están al alcance de cualquiera. No hay nada especial o exclusivo en ellos.
Puede abrir fácilmente una cuenta de Fidelity, Schwab o Vanguard, ingresar dinero en la cuenta e invertir en productos de Blackrock de forma gratuita. No hay comisiones de cuenta, ni de negociación. Por supuesto, Blackrock le cobrará comisiones, pero eso ocurrirá de todos modos, tanto si opta por este corredor como si no.
Tal vez esté considerando utilizar a este tipo porque puede "batir el mercado". Yo lo llamo "falso". Si utiliza los valores de Blackrock, entonces es como todos los demás. Nada especial.
¿Qué tamaño tiene su cartera y cuál es su edad? Si tiene menos de 250.000 y menos de 50 años, simplemente vaya al 100% con un fondo S&P500. Le irá bien. Si usted va con Fidelity (actualmente están ofreciendo un bono de $ 100 para inscribirse) ir 100% FXAIX. Vanguard y Schwab tienen opciones similares. Haciendo esto, batirás al 98% de las cuentas de gestión activa y dudo mucho que este tipo esté en el 2%.
La cuenta estará a tu nombre y podrás consultar tu saldo diariamente si quieres. Yo evitaría hacerlo, pero recomiendo comprobar la cuenta mensualmente.
¿No se trata simplemente del registro "a nombre de la calle", que es muy común, o estoy malinterpretando algo?
@DStanley Tal vez me estoy perdiendo algo, pero santo cielo esto parece una mala idea en muchos niveles. Mi nivel de "GTF lejos de mí" está por las nubes.
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