¿Qué riesgos existen al actuar como intermediario entre PayPal y las transferencias bancarias electrónicas?

Question

Tengo una empresa que ofrece un puesto como representante de transacciones, están ubicados en Polonia y dicen que no pueden aceptar pagos directos o utilizar Paypal debido a los "límites de cantidad de dinero" en Paypal allí. Por lo tanto, los artículos que la empresa ha subastado/vendido (algo así como eBay, etc.) no pueden ser pagados directamente o a través de Paypal si se venden en América. Quieren que acepte el pago a través de Paypal, que transfiera el dinero a mi cuenta bancaria personal, que me proporcionen la información de su cuenta bancaria y que yo les transfiera el dinero menos el 5% de comisión y cualquier tasa de transferencia, ya que ellos pagarían cualquier tasa asociada a este proceso. No me piden que pague nada por adelantado ni ninguna información de mi cuenta. ¿Suena esto como que podría ser legítimo, pueden obtener la información de mi cuenta bancaria de alguna manera de mi transferencia de dinero a ellos? Nunca he hecho nada de este tipo, así que soy un poco cauteloso. He buscado la compañía y no he encontrado ninguna estafa o quejas relacionadas con ellos. Por favor, avisen de sus comentarios, gracias.

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Gracias a todos por vuestras respuestas. He copiado y pegado el correo electrónico real recibido a continuación para obtener información adicional / revisión. Sus pensamientos por favor.

Esta es la carta de confirmación de su aceptación de nuestra nueva oferta.

Esta carta le proporciona los detalles y nuestras normas que se se aplicarán a su nuevo puesto.

Léalo detenidamente, ya que hay varias normas que deben cumplirse:

1. Redirija todo el tráfico de correo electrónico que reciba de nuestros clientes directamente a nosotros. *No responda en ningún caso a los mensajes o solicitar más información. Su relación será únicamente como el procesador de la transacción, todas las cuestiones administrativas o de otro tipo serán serán gestionadas por nosotros. Cualquier incumplimiento de esta norma pondrá a nuestros clientes nerviosos y puede hacer que detengan cualquier transacción pendiente. El preguntas promedio suelen ser sobre las ventas pendientes o futuras, de nuevo este es nuestro departamento, por favor tenga en cuenta que uno de sus trabajos requisito es transferir cualquier / todas estas consultas directamente a nosotros.

2. Procure consultar su cuenta de correo electrónico dos veces al día, preferiblemente por la mañana y por la tarde. Esta es una posición muy importante posición y debe mostrar que está disponible para nosotros al menos durante la jornada laboral.

3. Esto no es opcional. Le rogamos que responda a todos los mensajes de correo electrónico que le enviemos. La mayoría de nuestras transacciones dependerán de una respuesta de usted y es posible que tengamos que detener una transacción si no podemos contacto con usted para verificar su disponibilidad o aclarar cualquier error.

4. Regla más importante: Por favor, tenga su teléfono consigo durante la jornada laboral. (preferiblemente sin un sistema de contestador automático).

5. Su posición se activará tras una llamada de nuestra empresa que verificará su identidad, la exactitud y la función operativa del número que ha proporcionado.

6. Su primer pago será de 3 a 5 días hábiles después de que hayamos activado su cuenta. Nuestra empresa tarda aproximadamente ese tiempo para realizar una venta.

7. Si encuentra algún problema de cualquier tipo mientras trabaja con nosotros, no lo guarde para sí mismo, por favor infórmenos inmediatamente del problema y haremos todo lo posible para solucionarlo.

8. Si algo va mal durante el proceso de una transacción, infórmelo inmediatamente. No piense nunca que la culpa será suya, recuerde que nada es culpa suya si nos informa de lo que ha ido mal; usted ayudará a nuestra empresa a hacer mejor su trabajo y a mejorar nuestros sistemas y calidad para nuestros clientes.

9. Por favor, siga cada instrucción diaria al pie de la letra y sin demora. Cualquier retraso por su parte es un mal reflejo de nuestra empresa y ralentiza nuestros procesos. Esto repercute en la producción, lo que significa un pobre beneficio para nuestra empresa y para usted.

10. Si tiene previsto realizar algún viaje que le impida cumplir con sus obligaciones, infórmenos con 2 semanas de antelación.

11. Contamos con que tengas una actitud responsable y respetuosa hacia este trabajo y nuestro equipo.

12. Por favor, responda a cualquier pregunta que pueda tener sobre nuestras normas y este trabajo. También indique cualquier preocupación o problema que pueda que puedan entrar en conflicto o impedirle realizar este trabajo. Si cree que Si cree que no podrá cumplir con las tareas requeridas para este trabajo, por favor, hágalo saber. Una declinación no afectará su futuro con futuro con nosotros, es mejor decírnoslo ahora que fracasar en el trabajo más tarde.

Por favor, confirme su comprensión y aceptación del trabajo respondiendo con "Confirmo" como respuesta a este correo electrónico. Esta respuesta significa que asume toda la responsabilidad y está dispuesto a cumplir las normas (enumeradas anteriormente) al trabajar con nosotros.

¡¡¡!!! P.D.: Empezamos a llamarle desde el mismo día en que recibimos sus datos. Por favor, esté localizable por teléfono para mostrarnos su seria actitud hacia el trabajo. ¡¡¡!!!

Nuestro teléfono es 12285888393, por favor, añádelo a tu lista visible.

NEONET.PL

Answer 1

Esto parece una estafa. ¿Por casualidad te enviaron un correo electrónico para ofrecerte este "trabajo" y nunca habías oído hablar de ellos? Eso es una bandera roja muy grande en sí misma.

Aunque no sé muy bien en qué puede consistir la estafa, a continuación le explico cómo podría funcionar:

• Venden algo a la persona A por, digamos, 500 dólares
• La persona A le envía 500 dólares a través de PayPal
• Después de deducir tus honorarios, envías 400 dólares a la empresa, mientras esperas que el dinero se haga efectivo
• La empresa desaparece silenciosamente
• La persona A se queja a PayPal de que nunca recibió la mercancía, o que fue estafada, o algo similar
• PayPal los reembolsa y retira el dinero transferido de su cuenta
• Ahora ha perdido 400 dólares y, por si fuera poco, puede ser archivado como asociado de un misterioso estafador europeo.

Son posibles otras variantes: por ejemplo, utilizar un cheque en lugar de PayPal, o que la persona A sea también el estafador. Pero que sea una transacción legítima es muy poco probable.

Answer 2

Hay varias banderas rojas aquí.

• No tiene licencia para operar como entidad financiera y/o transferir dinero (créditos a @Brick - no se aplica sólo a Estados Unidos).
• No puede estar seguro de no participar en el blanqueo de dinero. ¿Le han enviado un contrato?

¿pueden obtener los datos de mi cuenta bancaria de alguna manera si les transfiero dinero?

Probablemente sí. Casi todas las transacciones bancarias son auditables, y provocan intencionadamente un rastro de dinero. Este rastro puede ser seguido desde ambos lados. Si pueden usar tu cuenta bancaria como si fueras tú, eso es un poco más profundo de lo que estás preguntando, pero sí ellos (y la policía polaca) pueden encontrarte a través de esa transferencia.

He buscado la empresa y no he encontrado ninguna estafa o queja relacionada con ellos.

No encontrar estafas o quejas es bueno, pero ¿qué has encontrado? ¿Encontraste buenas críticas, el sitio web de la empresa, su registro, etc., etc.? ¿Hasta dónde se remonta el sitio web (prueba el máquina del retroceso ) Hacer una empresa de fachada de cartón es muy fácil, y si se dedican a la suplantación de identidad la empresa está a cargo de algún tipo en guam que nunca ha oído hablar de polonia o paypal.

Como ha dicho @Andrew más arriba, probablemente sea una estafa. Yo añadiría que esta estafa se aprovecha de lo fácil que es obtener un reembolso de PayPal en comparación con una transferencia bancaria normal. Es casi imposible recuperar el dinero en una transacción internacional.

Por lo general, la reversión de una transferencia bancaria requiere el acuerdo por escrito del receptor y de ambos bancos. En cuanto a paypal, sólo una disputa del otro usuario:

Usted es responsable de todas las Reversiones, Devoluciones de cargo, tarifas, multas, penalizaciones y otras responsabilidades en las que incurra PayPal, un Usuario de PayPal o un tercero, causadas por su uso de los Servicios y/o derivadas de su incumplimiento de estas Condiciones de uso. Usted se compromete a reembolsar a PayPal, a un Usuario o a un tercero por todas y cada una de dichas responsabilidades. ( fuente )

Además, podrías estar violando el TOS:

Permitir que su uso del Servicio suponga para PayPal un riesgo de incumplimiento de las obligaciones normativas de PayPal en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras obligaciones similares (lo que incluye, sin limitación, que no podamos verificar su identidad o que no complete los pasos para levantar su límite de envío, recepción o retirada de fondos de acuerdo con las secciones 3.3, 4.1 y 6.3 o cuando exponga a PayPal al riesgo de cualquier multa reglamentaria por las autoridades europeas, estadounidenses o de otro tipo para procesar sus transacciones); (el énfasis es mío, fuente )

Así que, aunque la transferencia de PayPal no se cuestione, ¿cómo puede estar seguro de que no está blanqueando dinero? ¿Te pagan lo suficientemente bien como para asumir ese riesgo?

Answer 3

Otra razón para pensar que es una estafa: las notificaciones falsas de paypal por correo electrónico son una cosa. He visto una que era bastante convincente (pero no era mía para analizarla o denunciarla adecuadamente), por lo que el pago inicial puede ser una falsificación desde otra cuenta perteneciente al estafador, y tú acabas de transferir dinero al estafador.

El correo electrónico falso puede incluir enlaces para iniciar sesión en un sitio web falso de paypal, que puede ser bastante convincente ya que la marca dará los detalles de inicio de sesión que se pueden utilizar para raspar los datos. Los enlaces que no van a donde dicen es el regalo aquí.

Answer 4

Esto es definitivamente una estafa. Tuve un amigo que se inscribió en una oferta muy similar y lo que hicieron fue enviar un cheque falso y luego pidieron que se les transfiriera la misma cantidad. Así que ahora les envías un par de miles de dólares y tienes un cheque falso.

Answer 5

Esto es definitivamente una estafa. Mi marido estaba indagando con una "empresa" que le ofrecía ser Representante para ellos.

Consiguió los mismos datos de trabajo, pero la empresa se llamaba Ceneo. Hice la debida diligencia y descubrí que el verdadero Ceneo no tiene problemas para recibir dinero directamente de compradores de todo el mundo.

La falsa empresa reflejaba su sitio web y publicaba puestos de trabajo en la red, con la esperanza de "emplear" a personas desprevenidas en Estados Unidos.

Esta es la respuesta que le dieron a mi marido cuando preguntó los detalles del trabajo.

NO SE DEJEN ESTAFAR y se les responsabilice por lavado de dinero.

1. Nosotros mismos pagamos los impuestos de cada uno de vosotros una vez al año, pero una vez al año os damos el formulario 1099 para que lo rellenéis y podamos pagar vuestros impuestos. Pero tú recibes tu salario en su totalidad.
   2. En primer lugar, recibirá un pago en su PAYPAL. A continuación, transferir el pago en su cuenta bancaria. Cuando todos los cheques se envían en efectivo a nuestro agente en su país. Esta es una forma cómoda y segura ya que no tiene que hacer transferencias internacionales.
   3. Actualmente tenemos aproximadamente 200 agentes en su país.
   4. No es necesario estar en contacto constante por teléfono. No tendrá que llamar a sus clientes. Cuando reciba el pago, nuestro especialista se pondrá en contacto con usted y le dará instrucciones. Esto es muy importante porque es necesario hacer todo rápidamente.
   5. Según nuestras leyes, no podemos aceptar dinero de nuestros clientes. Sólo prestamos servicios. Todo legal. Llevamos mucho tiempo trabajando y nuestra principal tarea es resistir a los estafadores. Nunca le pediremos sus datos bancarios. No le pediremos que haga transferencias internacionales. Hacemos nuestro negocio de forma segura y le damos la oportunidad de ganar junto con nosotros.