¿Pueden los archivos ofx expresar transacciones divididas?

Question

Los archivos QIF (quicken interchange format) admiten la noción de transacción dividida, en la que una determinada transacción de cuenta puede desglosarse en subpartidas cuyos importes individuales se suman al total de la transacción. También pueden tener sus propios memos y categorías individuales.

El formato de archivo lo denota con el símbolo S , E y $ tags

Introducción al archivo QIF fuente

Si una transacción tiene "divisiones", lo que significa que es una sola transacción con "esta" cuenta pero está "dividida" en múltiples cuentas de origen/destino, las divisiones se describen con campos S para la categoría/cuenta/clase de cada división, un $ field for the amount of the split, and an E field for a per-split memo. The total of all the $ de un registro de transacciones debe ser igual al campo T.

También

gnucash/import-export/qif-imp/file-format.txt

Tenga en cuenta que las líneas S,E y $ se repiten según sea necesario para las divisiones.

Pregunta ¿son los archivos ofx capaces de expresar también las transacciones divididas?

Answer 1

De hecho, me puse en contacto con la junta de normas en ofxinfo@ofx.org con la siguiente pregunta:

¿Admite el esquema OFX la noción de transacciones divididas?

En otras palabras, una transacción financiera, como la de una tarjeta de crédito, cuyas partidas que se han comprado realmente se incluyen en el total de la transacción.

Por ejemplo, algo como el siguiente ejemplo

Walmart
2/20/2020
$2 carrots
$5 milk
$10 gloves
------------
$17 total
Visa *1234

¿Existe alguna parte del esquema que pueda expresar las subpartes que componen una transacción global?

Por si sirve de ayuda aquí está el tema de gnucash: https://lists.gnucash.org/docs/C/gnucash-guide/txns-registers-txntypes.html

La respuesta fue la siguiente...

Hola, gracias por su consulta.

No, OFX no tiene un medio específico para clasificar las transacciones. Hay etiquetas opcionales en cada transacción como <SIC> , <REFNUM> , <NAME> , <MEMO> y tal vez otros que podrían utilizarse para transmitir información adicional, pero eso requeriría la coordinación entre el producto que descarga y categoriza cada transacción y la institución financiera que crea el archivo de descarga.

Los productos que importan/descargan extractos OFX actualmente realizan la categorización. Por ejemplo, véase https://www.quicken.com/complete-guide-getting-started-quicken-2018-windows#categorize .

También hay una descarga de imágenes disponible para que un usuario pueda descargar un .pdf que muestre un recibo de CC, pero eso es todo por ahora; el usuario tendría que usar esa imagen para ayudar a la categorización del producto.

Answer 2

No estoy seguro de que esto sea compatible con la última versión de OFX (2.2 lanzada en 2017) para las transacciones bancarias / de tarjetas de crédito. Sin embargo, las divisiones son compatibles con OFX para las transacciones de inversión / corretaje. Busque aquí un enlace a la especificación: https://www.ofx.net/