Digamos que creo que un fondo de índice/fondo mutuo específico es una buena inversión potencial, por ejemplo. VHCOX dado su alto índice de crecimiento en el último año.
¿Importa en qué momento hago la inversión inicial? ¿Debería esperar a entrar hasta que cotice un poco más bajo a corto plazo? ¿O no tiene ninguna repercusión si la intención es mantenerla a largo plazo y es mejor entrar una vez tomada la decisión de invertir?
Además de "Comprar un dividendo" En cuanto a los fondos, no conozco nada específico, ya que muchas veces se compran en participaciones fraccionarias y si una empresa de fondos de inversión decide que puede dividir sus participaciones para bajar artificialmente el valor liquidativo, de manera similar a recibir 10 monedas de diez centavos por cada billete de dólar que se tenga, para que no haya un cambio en el valor total. Del enlace:
"Comprar un dividendo" se refiere a la compra de un fondo de inversión justo antes de un distribución por parte de ese fondo. No es aconsejable que un inversor comprar un fondo de inversión que se mantendrá en una cuenta imponible inmediatamente antes de una distribución. Una parte de la inversión parte de la inversión se devolverá al inversor como una distribución sujeta a impuestos. El inversor incurrirá en una obligación fiscal sobre una distribución sin ningún beneficio.
Yo tendría en cuenta un par de puntos más a la hora de analizar un fondo:
Gestión - ¿Es la gestión actual la que tiene ese historial? A veces puede ser útil anotar esto, ya que si la gestión no es responsable del historial, ¿qué utilidad tiene este conocimiento? (Por ejemplo, en el caso de VHCOX también existe VPMCX que tiene la misma empresa de gestión, lo que también merece ser anotado).
Tamaño del fondo - En particular, ¿ha crecido mucho el fondo, lo que puede dificultar su gestión activa? Algunos fondos que se centran en un estilo de mercado concreto pueden tener problemas si el tamaño del fondo crece mucho. Además, hay que tener en cuenta si el estilo del fondo es puro o no, ya que algunas personas pueden desear que los fondos inviertan en empresas de un determinado tamaño en lugar de dar rienda suelta al gestor.
Este es un gráfico PE10. Robert Shiller (sí, reciente premio Nobel. Ese tipo) es uno de los defensores de utilizar el PE10 como guía para entender la valoración relativa del mercado. La media y la mediana del PE10 son de 14,5-15,5 frente al 19,71 actual. Esto no es un consejo, sino sólo un intento de poner las cosas en perspectiva.
Hacia finales de diciembre, la mayoría de los fondos repartirán sus dividendos por plusvalía, además de sus dividendos trimestrales normales, porque el año fue muy rentable... Así que suponiendo que no quieras esperar a que el mercado vuelva a bajar a un precio de acción lo suficientemente barato, estos dividendos deberían ayudar a recortar una buena parte del 2%-5% del precio del fondo. Así que te sugiero que esperes a este evento, asumiendo que no quieres sentarte a esperar que el mercado baje el precio del fondo.
A largo plazo, el precio al que compres no importará demasiado, pero siempre es mejor obtener más beneficios por tu dinero. Más barato compras = más acciones = más dividendos al año.
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