Entender los rendimientos de los fondos de bonos

Question

Intento hacerme una idea de lo que se puede esperar (a grandes rasgos) en términos de rentabilidad de los fondos de bonos en comparación con una inversión garantizada, como los CD.

He aquí un ejemplo de fondo y su "rendimiento después de impuestos" (nota: la página web indica que los impuestos se calculan al tipo más alto posible):

Estoy un poco inseguro de cómo leer esto. Aquí hay algunas preguntas sobre esa sección, tomándolas un poco fuera de orden:

1. "Rendimiento después de impuestos sobre las distribuciones" . ¿Qué son las distribuciones? ¿Supongo que se trata de dividendos trimestrales pagados a los titulares del fondo? ¿Esto significa que en el último año, los titulares del fondo recibieron el 3,93% de su inversión en dividendos (después de impuestos)? Es decir, si uno invirtió $10,000, one would have received $ 393 en dividendos (ya pagados por los impuestos) este año?
2. "Rendimiento después de impuestos sobre las distribuciones y la venta de participaciones del fondo" . ¿Es ésta entonces la rentabilidad teniendo en cuenta tanto los repartos como si uno vendiera la totalidad de sus participaciones en el fondo? Dado que este valor es menor que el de las distribuciones, eso sugiere que el valor de una acción del fondo ha disminuido (ligeramente) en este último año. De hecho, eso parece ser cierto para todo el tiempo desde el inicio.
3. Ahora bien, ¿qué sería simplemente "Rendimiento antes de impuestos" ¿quieres decir? Es que, como en la pregunta 2, combinando tanto los dividendos como la venta de participaciones del fondo y dando el valor antes de impuestos?
4. ¿La sección "Fondo de Bonos de Plazo Medio" está ahí para tener una comparación de este fondo con la media del mercado?

Me interesa sobre todo tener una alternativa a los certificados de depósito y probablemente no me convenga la negociación activa de fondos, por lo que busco algo para mantener y acumular dividendos, así que última pregunta:

5. ¿Existe una manera de saber cuál es el fondo de bonos pagando actualmente en términos de dividendos, la forma en que un bono individual declara su "cupón", o está determinada por algunos efectos del mercado, y si es así, cuáles son?

Answer 1

Bien, para responder, sigamos con la columna de 1 año. Usted invirtió $10K. After a year, your account is worth $ 10,524. Pero parte de esto son los dividendos que recibiste, que están sujetos a impuestos (si están en una cuenta no diferida, obviamente). Así que después de ese año, tendrás que pagar impuestos y tendrás un valor total de la cuenta de $10393. That's great, but they are saying that part of that number is a gain, and after accounting for the tax, if you cashed out, you'd have $ 10,343.

En pocas palabras, la "rentabilidad antes de impuestos" es lo que tendría en su cuenta IRA si la mantuviera allí. Las otras dos cifras tienen en cuenta los impuestos debidos por los dividendos pagados y si vendes todo.

En el caso de una nueva compra, el fondo debe indicar su rendimiento actual y su duración .