¿Por qué hay que identificarse al comprar un giro postal?

Question

Me dirigí a la farmacia local para conseguir un giro postal. El cajero me pidió mi carnet de conducir para poder escanearlo en el sistema. Me parece una interesante violación de la intimidad, y tengo curiosidad por saber si hay alguna normativa que lo regule.

Entiendo que un giro postal es un producto similar a un cheque certificado, es simplemente una garantía de que se verifica la disponibilidad del dinero en el papel?

¿Existen razones normativas para pedir el DNI a los giros postales o es una política de la tienda más que una norma?

Answer 1

El Ley del Secreto Bancario de 1970 exige que los bancos ayuden al Gobierno de Estados Unidos a identificar y prevenir el blanqueo de capitales. Esto significa que están obligados a mantener registros de las transacciones en efectivo de Instrumentos negociables y comunicar cualquier transacción de este tipo con un límite agregado diario de un valor superior a (¿o igual a?) 10.000 dólares.

Por ello, la empresa que emite el giro postal también está obligada a registrar esta transacción para informar al banco, que a su vez conserva los registros en caso de que la FinCEN quiera revisar las transacciones.

EDITADO: Se ha añadido una aclaración sobre la regla de los 10.000 dólares