¿Es sospechoso enviar $10K via Interac e-Transfer by dividing it into 4 transfers of$ ¿2.5K cada uno?

Question

En mi banco, hay un $3,000 daily limit and$ Límite de 10.000 euros semanales en transferencias electrónicas de Interac. ¿Sospechará el banco o las autoridades reguladoras si decido utilizar Interac e-Transfer para enviar $10,000 (or more) to one person by dividing the amount into daily transfers of$ ¿2.500 cada uno? ¿Existen requisitos de información?

Answer 1

Si el banco decide que usted está "estructurando" sus transacciones para evitar sobrepasar un límite de información, puede reportar todas las transacciones como sospechosas. Que lo hagan o no es una decisión subjetiva del banco. Por ejemplo, si usted es una pizzería que lleva 30 años haciendo negocios con ellos, probablemente no lo reportarán como sospechoso. Si es usted un cliente nuevo sin otras transacciones comerciales legítimas evidentes, entonces podrían informar de ello. Depende de ellos.

En el caso de sumas de dinero mayores, se recomienda generalmente utilizar las transferencias EFT en lugar de Interac. Interac está pensado para transferencias por debajo de los límites establecidos.