¿Dónde puedo colocar mis ahorros para limitar mi exposición al riesgo de quiebra de los bancos europeos y de impago de la deuda soberana?

Question

Después de ver este impresionante Herramienta de pruebas de resistencia de los bancos de la zona euro proporcionada por Reuters, veo el peligro y el alto nivel de interconexión que existe entre los bancos de la UE.

El escenario actual (configuración por defecto de la herramienta) muestra una necesidad de recapitalización de unos 90.000 millones, si se activa un recorte del 25% en la deuda italiana y del 25% en la española y del 100% en la griega la recapitalización ascendería a una cifra astronómica de 200.000 millones, con casi 60 Bancos que no pasan la prueba.

Aquí en Italia escuché a la gente hablar de abrir cuentas bancarias en el extranjero como en Alemania o Suiza, pero mirando de nuevo la herramienta puedo ver que algunos de los bancos que necesitarían enorme recapitulación (además de la italiana Unicredit y español La Caixa , Bankia bancos) parecen ser sólo bancos alemanes (casi los primeros de la lista): Commerzbank , Banco Alemán . Así que ya no veo cómo se puede considerar seguro mover el dinero en algún banco alemán.

Entonces estaba pensando en comprar acciones defensivas, creo que este tipo de acciones son como NESTLE, COCA COLA, PROCTER AND GAMBLE básicamente alimentos y productos que se encuentran en el supermercado (corregidme si me equivoco).

1. ¿Dónde puedo encontrar una lista de acciones defensivas, tal vez con un historial de buenos dividendos?

2. Si tuviera una cuenta bancaria en la UE, y buscara asegurar de alguna manera sus ahorros de una posible caída del EURO/corriente bancaria, ¿pensaría que comprar acciones defensivas ahora sería una mejor estrategia en lugar de mover el dinero al extranjero en el Reino Unido o Suiza?

Answer 1

Estás hablando de dinero en una cuenta de ahorros, y de evitar los riesgos que supone una crisis en curso, y de evitar el riesgo. Si tiene aversión al riesgo, y es probable que necesite su dinero a corto plazo, usted no debe poner su dinero en la bolsa, incluso en acciones "seguras" como P&G/Coca-Cola/etc. Incluso estos valores seguros corren el riesgo de sufrir fuertes oscilaciones de precios a corto y medio plazo, especialmente en caso de crisis internacional, como los grandes impagos de la deuda europea y similares.

Estas acciones son adecuadas para los objetivos de crecimiento a largo plazo, pero no son un sustituto de una cuenta de ahorro. Coca-Cola perdió un tercio de su valor entre 2007 y 2009. (Se ha recuperado, y actualmente lo está haciendo mejor que nunca.) P&G pasó de $74/share to $ 46/acción. (Se ha recuperado parcialmente y ha vuelto a los 63 dólares). Por otro lado, estas acciones pueden ser realmente adecuadas como inversiones a largo plazo para protegerse de la inflación de la moneda local. Y sí, incluso pagan dividendos.

Si busca esta inversión, una buena opción es probablemente un fondo cotizado de un sector específico, como un ETF de consumo. Es probable que esté más diversificado y sea más seguro que cualquier cosa que se le ocurra utilizando una lista de valores individuales. También puede investigar las recomendaciones que aparecen al buscar un "ETF defensivo". Si no desea comprar el ETF directamente, también puede consultar los listados de participaciones del ETF. Lea el folleto para hacerse una idea de los riesgos asociados a estos fondos. Puede comprar estos fondos con cualquier corredor de bolsa que le dé acceso a las bolsas estadounidenses.