¿Cómo se llama cuando vendes y reinviertes para pagar menos impuestos?

Question

Cada año, más o menos, vendo mis inversiones y las vuelvo a comprar inmediatamente. Hago esto porque estoy en una categoría impositiva lo suficientemente baja como para no tener que pagar ganancias de capital por mis inversiones a largo plazo, así que trato de capturar tantas ganancias como pueda antes de subir a una categoría impositiva más alta. Hace tiempo hablé con alguien sobre esto y tenía un nombre para ello, pero no recuerdo cuál es. ¿Alguien sabe cómo se llama esta estrategia?

En caso de que sea relevante, mis inversiones son todas fondos indexados.

Answer 1

Parece que estás describiendo cosecha de ganancias fiscales En este caso, se obtienen intencionadamente ganancias de capital en un periodo de baja tributación para aumentar la base de coste y reducir las futuras ganancias de capital a tipos más altos.

Answer 2

D Stanley dio una respuesta correcta. Permítanme hacer una observación. En un año en el que cualquiera de sus inversiones baje, yo sugeriría tomar la pérdida (teniendo en cuenta las reglas de venta de lavado), y utilizarla para compensar hasta $3000 de ingresos ordinarios (15%) o para compensar el impuesto de una conversión de IRA Roth. Luego, en años futuros, seguir utilizando la estrategia de cosecha de ganancias fiscales.

Y tenga en cuenta que, incluso en un año en el que el S&P o el mercado en general suba, un sector puede bajar. Esto depende del tipo de índices que esté siguiendo.

Answer 3

Un término para lo que has hecho es "restablecer su base de coste" .