¿Se aplica siempre la regla del "Free Ride" a toda su colección de acciones de un determinado valor?

Question

He intentado redactar esta pregunta lo mejor posible, así que daré un ejemplo de lo que estoy hablando.

El lunes, usted compra 100 acciones de la empresa X.
El jueves se liquida la compra original de 100 acciones.
El viernes, compras 25 acciones más de la empresa X.

¿Puedo vender las 100 acciones originales el viernes, sin violar la regla del "Free Ride"? O bien, ¿la regla del "Free Ride" agrupa todas las acciones de una determinada empresa, lo que me obliga a esperar hasta la próxima semana para vender las acciones?

Definición de "Free Ride": la regla del Free Ride sólo se aplica a las cuentas de efectivo; no se aplica a las cuentas de margen. La venta de un valor antes de que se liquide la compra original se denomina "Free Ride". En Estados Unidos, cuando se utiliza una cuenta de efectivo, la compra de acciones tarda 3 días en liquidarse. Por lo tanto, si usted compra acciones el lunes, no puede venderlas hasta el jueves. Si las vende antes de 3 días, el Reglamento T de la Junta de la Reserva Federal de EE.UU. exige a su corredor que "congele" su cuenta durante 90 días.

Answer 1

En los casos en que lo he visto, esto se hace enviando al mismo tiempo una "carta de instrucciones" que documenta la elección del lote al mismo tiempo que la venta, pero los distintos corredores pueden manejar esto de manera diferente. Creo que esto debería funcionar para el caso que describes. (Además, la regla por defecto utilizada por su corredor es "probablemente" primero en entrar, primero en salir, que hará lo que usted quiere aquí).

Tenga en cuenta que esto puede entrar en juego incluso en una cuenta de margen en la medida en que usted podría querer especificar un lote con el fin de obtener (o establecerse para beneficiarse más tarde de) un tratamiento fiscal favorable en virtud de las normas de ganancias de capital a largo plazo

Answer 2

Tu pregunta no tiene respuesta porque no has aportado suficiente información. Es decir, si esas acciones cuestan $1000 and you have $ 50000 (o cualquier número por encima de $1000) de efectivo disponible en la cuenta, entonces no es posible que te despreocupes. Creo que tu comprensión de la regla del free ride es incorrecta.

Básicamente, lo que esta regla establece es que usted tiene que tener el dinero en efectivo cuando se coloca el comercio con el fin de resolver el comercio. De lo contrario, se está tomando un margen (que no se puede hacer en una cuenta de efectivo). Por lo tanto, en el momento de la entrada de la orden tienes que tener el efectivo para cubrir la compra y así poder liquidarla. Si lo tienes, no hay problema y puedes vender esa acción antes de la liquidación de la operación. No hay ninguna ley que diga que tienes que mantenerla más allá de la liquidación de la operación. Sin embargo, no puedes gastar el mismo dólar más de una vez antes de que se liquide.

Este sitio hace un buen trabajo explicando esto más a fondo con ejemplos:

http://www.invest-faq.com/articles/trade-day-free-ride.html