¿Cómo puedo conseguir un tipo impositivo federal del 13%?

Question

MSNBC acaba de tener un segmento explicando cómo Bernie Sanders pagó el 13% en impuestos federales.

Este año mis ingresos cambiaron significativamente, y estoy ganando un poco menos de salario que Sanders ~ $ 200k. Sin embargo, a diferencia de él, me encontré con que todas las deducciones que preveía recibir están "eliminadas" debido a las limitaciones de ingresos.

Es decir, podría no tomar la deducción del IRA, ni podía tomar la deducción del préstamo estudiantil. Así que tuve que presentar la declaración sólo con la deducción estándar.

Este año estoy en camino de pagar casi 40% de mis ingresos brutos en impuestos ¡! Eso es combinando los impuestos federales, estatales y locales, mientras que Sanders, después de las deducciones, tenía un tipo impositivo federal efectivo de alrededor del 13%.

Soy un declarante único. Supongamos que estoy en el $150k income bracket. Then per IRS tax tables, that would be 0.28 x $ 150,000 - $6963 = $ 35.037 en impuestos federales, lo que supone un 23,4%. Quiero averiguar cómo puedo hacer un plan de impuestos federales del 13%.

¿Qué estrategias puedo utilizar para que mi tipo impositivo efectivo sea tan bajo?

Answer 1

Sanders tenía las siguientes deducciones detalladas en su regreso en 2014 :

• 22.946 dólares en intereses hipotecarios
• 14.843 dólares en impuestos sobre bienes inmuebles
• 9.666 dólares en impuestos sobre la renta estatales y locales
• 8.000 dólares en donaciones monetarias a organizaciones benéficas
• 350 dólares en donaciones a la caridad que no sean en efectivo o en cheque
• $4,473 of deductible "meals and entertainment expenses" related to his job as a senator, of which he could only deduct $ 572
• Además, una parte (6932 dólares) de sus prestaciones de la seguridad social no está sujeta a impuestos.

No hay ningún secreto: Él tiene casas caras y pagaba bastante en intereses hipotecarios e impuestos sobre la propiedad. Estas deducciones en particular son muy ventajosas para aquellos contribuyentes que viven en zonas con altos valores inmobiliarios.

Sus ingresos imponibles de 140.994 dólares le sitúan en la parte superior del 25%. tramo impositivo en 2014 pero su tipo efectivo (impuesto total dividido por la renta total) es $27,653 / $ 212,549 = 13.0%

Esa tasa no incluye ningún impuesto que haya pagado por el impuesto sobre la renta estatal o local, el impuesto sobre la seguridad social, el impuesto sobre la propiedad o cualquier otro impuesto (aparte de una pequeña cantidad de impuesto sobre el trabajo por cuenta propia).

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En cuanto a sus impuestos, nos dio un número de $150,000. I'll assume that this is your taxable income. You are single, which means that you got a personal exemption of $ 4050. Su deducción estándar es $6,300. This means that your total income is roughly $ 160,000.

Su tipo impositivo efectivo es $35,037 / $ 160,000 = 21.8%.

En primer lugar, estás comparando tus ingresos e impuestos con los de otras dos personas juntas (el senador y la señora Sanders). Además, como han dicho otros, ellos tienen más deducciones porque tienen más gastos que tú. Pagan más en impuestos sobre la propiedad, más en intereses hipotecarios y dan más a la caridad que tú. Tú eres libre de pedir una gran hipoteca y dar más a la caridad, igual que ellos.

Answer 2

Hay dos grandes problemas con su queja desde el principio: Estás comparando los impuestos federales con los impuestos totales, y comparas el tipo impositivo con el tipo impositivo marginal. Normalmente se paga un tipo impositivo bajo para los primeros dólares, un tipo impositivo más alto para los siguientes dólares, un tipo impositivo alto para los dólares más altos. Usted tomó su tasa para los dólares más altos de sus ingresos, la tasa de impuestos federales de Sander fue el promedio de todos sus ingresos.

Entonces, si lees el artículo, una de las deducciones fue por 5.000 dólares de gastos no pagados. Seguramente no puedes contar eso razonablemente como parte de sus ingresos. Luego hay una cantidad masiva de deducciones por los impuestos que pagó . ¡El artículo habla de la tasa de impuestos federales, y una de las razones por las que es baja es porque paga aún más impuestos en otros lugares! Y una de las deducciones es por 8.000 dólares de donaciones de caridad. Bueno, eso es dinero que sale de su bolsillo sin nada que mostrar. Usted puede reducir su tasa de impuestos haciendo donaciones a organizaciones benéficas también.

Lo único de lo que podría quejarse razonablemente es de las deducciones por intereses hipotecarios. Pero esa es una deducción que obtienen todos los que pagan intereses hipotecarios.

Por último, para responder a su pregunta: Puedes conseguir su tasa de impuestos del 13% ignorando todos los impuestos excepto el impuesto federal, calculando el tipo impositivo medio en lugar del tipo impositivo marginal (estos dos no cambian lo que pagas, sino lo que son los números en tu mente), y luego haciendo enormes donaciones a organizaciones benéficas, comprando una gran casa con una gran hipoteca, y teniendo gastos sin pagar. Obviamente en lugar de los impuestos, tienes que pagar las donaciones, la hipoteca y varios impuestos relacionados con la casa, y estos gastos, lo que supone mucho más dinero.

Donar $8,000 to charity, save $ 2.240 en impuestos, lo que supone alrededor del 1,5% de sus impuestos. Pida a su empleador que no le pague $5,000 for valid expenses, save another one percent. Buy a big house, pay $ 23.000 en intereses hipotecarios, ahorrar 6.440 en impuestos, casi un 5%. Pagar toneladas de otros impuestos que son deducibles. Y luego aplica la tabla de impuestos de 2014, no la de 2017.

Answer 3

La premisa de que el tipo impositivo efectivo de Sanders de alrededor del 13% es " sorprendentemente bajo " también es falso.

En los cuadros elaborados a partir de los datos fiscales por el Centro de Política Fiscal podemos ver que el media tipo efectivo del impuesto sobre la renta federal individual en 2013 para los hogares situados en los percentiles 96-99 fue del 16,1%. Para los del percentil 90-95, el tipo medio fue del 11,6%. El 90% de los contribuyentes más bajos se sitúa por debajo del 10%.

Parece que un ingreso familiar de poco más de 200 mil dólares pondría a los Sanders en el Percentil 95 Por tanto, su tipo impositivo efectivo está bastante en línea con el de sus pares financieros.

Answer 4

Usted está mezclando y emparejando los tipos impositivos; no puede realizar ninguna comparación válida de esa manera.

Su carga fiscal total es la suma del impuesto federal sobre la renta, los impuestos FICA, los impuestos estatales y los impuestos locales. Como sólo tenemos el tipo impositivo federal de Sanders, sólo podemos comparar tu tipo impositivo federal con el suyo, que no es el 49%, ya que, como has afirmado, ese es el valor de todo.

Asegúrese también de que está calculando su tipo impositivo federal efectivo para la comparación y no utilizando su tipo marginal. A los medios de comunicación y a los políticos les gusta jugar a la ligera y comparar los dos tipos directamente, ya que así se consigue una mayor indignación. Recuerde que sólo los ingresos de cada tramo tributan al tipo más alto.

Answer 5

¿Cómo puedo conseguir un tipo impositivo [más bajo]?

• No cumple los requisitos para una cuenta IRA, pero ¿qué tal un 401(k)? ($18,000)
• ¿Puedes conseguir una hipoteca en lugar de alquilar? (Entonces también obtendrás una deducción del impuesto sobre la propiedad).
• ¿Estás casado?
• ¿Tienes una oficina en casa?
• ¿Contribuye a una cuenta HSA?

La mejor manera de reducir el tipo impositivo es examinar las deducciones disponibles y, a continuación, organizar las circunstancias de vida para aprovechar esas deducciones. Hable con un profesional que esté familiarizado con las estrategias fiscales disponibles.

Dado que no mencionas las aportaciones al 401(k) en tu pregunta, quizá no estés recibiendo grandes beneficios de la empresa para la que trabajas. ¿Sería más rentable crear una S-Corp y trabajar como contratista en lugar de como empleado? Podrías pagarte un sueldo más bajo (razonable) y crear tu propio plan de jubilación (ofreciendo más deducciones).