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¿Se puede transferir una cuenta Roth IRA a otra persona?

El tío de mi amigo le gestiona una Roth IRA que está a nombre de mi amigo. Ha tenido esta cuenta abierta desde que mi amigo era pequeño (obviamente antes de que obtuviera ingresos propios).

No conozco todos los detalles, pero tampoco entiendo cómo funciona algo así.

Me hizo preguntarme lo siguiente: si abro una cuenta IRA Roth, ¿hay alguna forma de transferirla a otra persona más adelante (y no sólo retirar de ella, quiero decir con todas las ganancias de capital y los impuestos diferidos)?

Ya sea por mi muerte, o de otra manera, ¿puede un Roth ser transferible a otro individuo? ¿Alguien sabe cómo?

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tobes Puntos 19

Sí. Morir funciona muy bien para lo que quieres conseguir. El punto clave es que necesita especificar un beneficiario (o varios beneficiarios) en la cuenta . Cuando te encuentres con tu creador, el beneficiario no tendrá que pagar impuestos por los retiros de una cuenta IRA Roth. En el caso de una cuenta IRA regular antes de impuestos, los retiros están sujetos a impuestos. Cualquiera de las dos cuentas tendría RMDs, distribuciones mínimas requeridas, basadas en la edad del beneficiario.

Por último, su patrimonio podría ser responsable del impuesto sobre el patrimonio, dependiendo del estado, y el valor bruto. El federal no entra en juego hasta más de 5 millones de dólares.

La manera de no morir: casarse con una persona y, cuando se divorcien, acordar una QDRO, un requerimiento emitido por un juez para que ceda toda o una parte de la cuenta a su ex.

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