Informe de presupuesto con cantidad acumulada en Gnucash

Question

Quiero ver durante un año si soy bueno con mi presupuesto familiar. He hecho un presupuesto mensual para todos mis gastos e ingresos. Por lo tanto, me gustaría ver, por ejemplo, en junio cuál es la cantidad actual desde enero en comparación con la cantidad presupuestada para el mismo período.

Actualmente estoy utilizando el Informe de Presupuesto para ver si mis gastos coinciden con lo planeado. El problema es que a veces los gastos planeados no ocurren en el mes planeado. Esto significa que tengo un gasto excesivo en un mes y un presupuesto no utilizado en otro. Me gustaría tener el mismo informe pero utilizando la cantidad acumulativa en lugar de la cantidad mensual. De esta manera puedo seguir cuánto de mi presupuesto he gastado desde el comienzo del año hasta ahora.

¿Alguien sabe si hay alguna manera de hacerlo en Gnucash?

Answer 1

Te recomendaría probar el enfoque de Presupuesto de Sobres Simplificado. Tiene las siguientes ventajas sobre la herramienta de presupuesto de GNUCash:

1. Los presupuestos son acumulativos en lugar de mensuales, por lo que el dinero presupuestado que no se gasta se "acumula" (o subacumula ;-)) para el próximo mes.
2. Utiliza contabilidad de doble entrada como el resto de GNUCash, a diferencia de la herramienta de presupuesto.
3. Los informes de presupuesto son simplemente informes normales de Activos/Pasivos, Informes de Gastos, etc., con las cuentas de presupuesto seleccionadas.
4. Es trivial determinar si actualmente estás por encima o por debajo del presupuesto en una categoría particular. Si la cuenta de presupuesto tiene un saldo positivo, estás por debajo del presupuesto. Si es cero, estás en el punto indicado. Y si es negativo, estás por encima del presupuesto.

También hay desventajas:

1. Es difícil presupuestar desde múltiples cuentas de activo para la misma categoría. Realmente funciona mejor si solo estás presupuestando para ciertas categorías (por ejemplo, Automóvil) desde una sola cuenta (Cheques).
2. Las divisiones pueden ser un poco más difíciles. Por ejemplo, se vuelve complicado dividir una compra única de una tienda entre múltiples cuentas de presupuesto.

Después de probar varias alternativas, cambié a este enfoque hace varios meses y estoy muy contento con él.

Answer 2

Suposiciones salvajes aquí...

Tal vez la forma de utilizar los montos acumulativos sea tener un presupuesto anual en lugar de mensual.

Por otro lado, esto suena como un caso clásico de la desventaja de la contabilidad de caja. Tal vez podrías contabilizar tus gastos planificados en base de devengo en su lugar. Es decir, crea cuentas de responsabilidad que aumenten con la cantidad de gastos incurridos cada mes, y luego, cuando realmente pagues el gasto, disminuye la cuenta de responsabilidad y aumenta la cuenta de gasto.

Conocimiento contable novato aquí... agradeceré críticas constructivas a esta respuesta...

Answer 3

Esto es posible en GnuCash 4.8 (la última versión en el momento de escribir). No he utilizado versiones anteriores, así que dejaré que los comentaristas compartan cuáles incluyen esta característica.

Informe de Presupuesto con Montos Acumulados

1. Abrir el Informe de Presupuesto
   • Informes -> Presupuestos -> Informe de Presupuesto
2. Elegir el Presupuesto que desea ver en el informe
   • Opciones -> General -> Presupuesto -> Seleccionar del menú desplegable.
3. Activar montos acumulados
   • Opciones -> General -> Usar montos acumulados

Gráfico de Presupuesto con Montos Acumulados

Aunque no es el informe específico que preguntó el OP, un informe similar que puede interesar a los lectores es el Gráfico de Presupuesto que personalmente prefiero ya que me ayuda a visualizar la brecha exacta entre mis montos presupuestados y reales.

1. Abrir el Gráfico de Presupuesto
   • Informes -> Presupuestos -> Gráfico de Presupuesto
2. Elegir el Presupuesto que desea ver en el informe
   • Opciones -> General -> Presupuesto -> Seleccionar del menú desplegable.
3. Elegir las cuentas de Ingresos/Gastos para mostrar en el informe
   • Opciones -> Cuentas -> Seleccionar las cuentas que desea ver en el informe.
4. Activar la Suma Acumulada
   • Opciones -> Mostrar -> Suma Acumulada