Informe de presupuesto con cantidad acumulada en Gnucash

Question

Quiero ver durante un año si soy bueno con mi presupuesto doméstico. He hecho un presupuesto mensual para todos mis gastos e ingresos. Por lo tanto, me gustaría ver, por ejemplo, en junio cuál es la cantidad actual desde enero en comparación con la cantidad presupuestada para el mismo periodo.

Actualmente estoy usando el Informe de Presupuesto para ver si mis gastos corresponden a lo planeado. El problema es que a veces los gastos planeados no ocurren en el mes planeado. Esto significa que tengo un gasto excesivo en un mes y un presupuesto no utilizado en otro. Me gustaría tener el mismo informe pero usando el monto acumulado en lugar del monto mensual. De esta manera puedo rastrear cuánto de mi presupuesto he gastado desde el comienzo del año hasta ahora.

¿Alguien sabe si hay una manera de hacerlo en gnucash?

Answer 1

Recomendaría probar el enfoque de Presupuesto con Sobres Simplificado. Tiene las siguientes ventajas sobre la herramienta de presupuesto GNUCash:

1. Los presupuestos son acumulativos en lugar de mensuales, por lo que el dinero presupuestado que no se gasta "se acumula" (o se queda como déficit) para el mes siguiente.
2. Utiliza contabilidad de doble entrada como el resto de GNUCash, a diferencia de la herramienta de presupuesto.
3. Los informes de presupuesto son simplemente informes normales de Activos/Pasivos, Informes de Gastos, etc., con las cuentas de presupuesto seleccionadas.
4. Es muy fácil saber si actualmente estás por encima o por debajo del presupuesto en una categoría en particular. Si la cuenta de presupuesto tiene un saldo positivo, estás por debajo del presupuesto. Si es cero, estás justo en el presupuesto. Y si es negativo, estás por encima del presupuesto.

También hay desventajas:

1. Es difícil presupuestar desde múltiples cuentas de activos para la misma categoría. Realmente funciona mejor si solo estás presupuestando ciertas categorías (por ejemplo, Automóvil) desde una única cuenta (Cheques).
2. Las divisiones pueden ser un poco más complicadas. Por ejemplo, se vuelve complicado dividir una sola compra de una tienda entre múltiples cuentas de presupuesto.

Después de probar varias alternativas, cambié a este enfoque hace varios meses y estoy muy contento con él.

Answer 2

Suposiciones salvajes aquí...

Quizás la forma de utilizar los montos acumulados sea tener un presupuesto anual en lugar de mensuales.

Por otro lado, esto suena como un caso clásico de la desventaja de la contabilidad de caja. Tal vez podrías contabilizar tus gastos planificados en base de acumulación en su lugar. Es decir, crear cuentas de pasivo que aumenten con la cantidad de gastos incurridos cada mes, y luego cuando realmente pagues el gasto disminuir la cuenta de pasivo y aumentar la cuenta de gastos.

Conocimiento contable de novato aquí... apreciaré críticas constructivas de esta respuesta...

Answer 3

Esto es posible en GnuCash 4.8 (la última versión en el momento de escribir esto). No he utilizado versiones anteriores, por lo que dejaré que los comentaristas compartan cuáles incluyen esta característica.

Informe de Presupuesto con Cantidades Acumuladas

1. Abrir el Informe de Presupuesto
   • Informes -> Presupuestos -> Informe de Presupuesto
2. Elegir el Presupuesto que desea ver en el informe
   • Opciones -> General -> Presupuesto -> Seleccionar del menú desplegable.
3. Activar las cantidades acumuladas
   • Opciones -> General -> Usar cantidades acumuladas

Gráfico de Presupuesto con Cantidades Acumuladas

Aunque no es el informe específico que el OP preguntó, un informe similar que puede ser de interés para los lectores es el Gráfico de Presupuesto que personalmente prefiero ya que me ayuda a visualizar la brecha exacta entre mis cantidades presupuestadas y reales.

1. Abrir el Gráfico de Presupuesto
   • Informes -> Presupuestos -> Gráfico de Presupuesto
2. Elegir el Presupuesto que desea ver en el informe
   • Opciones -> General -> Presupuesto -> Seleccionar del menú desplegable.
3. Elegir las cuentas de Ingresos/Gastos que desea mostrar en el informe
   • Opciones -> Cuentas -> Seleccionar las cuentas que desea ver en el informe.
4. Activar la Suma Acumulada
   • Opciones -> Visualización -> Suma Acumulada