¿Existe un límite de importe máximo al superar el cual se inicia el seguimiento? ¿O todos y cada uno de los cheques depositados por mí son rastreados por Hacienda a efectos de conciliación?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
No hacen ningún seguimiento de los cheques.
Si realiza una transacción en efectivo por un importe que supera el límite de declaración (alrededor de 10.000 dólares), entonces un Informe de transacciones monetarias se presentará ante el Departamento del Tesoro de EE.UU. (no el IRS, pero casi) al respecto. Esto es para detectar y prevenir el lavado de dinero.
Bill the Lizard
Puntos
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Hacienda recibe una notificación cuando usted:
- Obtener ingresos laborales (formulario W-2)
- Obtener ingresos por intereses/dividendos, ingresos por jubilación o vender valores. (Formulario 1099)
- Ganar derechos de autor
- Obtener ingresos de la sociedad (formulario K-1, K-2)
(Nota: esta lista no es exhaustiva)
Como mencionó littadv, los bancos son requerido enviar un CTR para cualquier transacción superior a 10.000 dólares. También están obligados a presentar un SAR (Informe de Actividades Sospechosas) para las transacciones consideradas "sospechosas" por la política del banco. Estas presentaciones son principalmente para fines de aplicación de la ley. El IRS puede o no tener acceso a esta información.
Hacienda no lo ve todo ni lo sabe todo. Pero, en caso de una auditoría, los cheques proporcionan un rastro de papel que documenta el origen de sus depósitos. Por lo tanto, si no declara los ingresos de un trabajo "extracontable", o no declara completamente los ingresos del trabajo por cuenta propia, los registros de los depósitos podrían ser utilizados en su contra. Es especialmente vulnerable a esto si tiene una profesión en la que las transacciones "extracontables" son rutinarias: fontaneros, reparación de automóviles, máquinas expendedoras, etc.
A fin de cuentas, dale a César su merecido, y tendrás mucho menos de qué preocuparte.
