Voy a dar una versión modificada del consejo de JoeTaxpayer.
En primer lugar, felicidades por tu matrimonio y la compra de la casa.
Siguiente, no utilice el formulario "Married Filing Separately". (MFS) a menos que sea absolutamente necesario utilizarlo por muy buenas razones; y "nuestros ingresos son similares" es no es una buena razón. . Las leyes fiscales y las tablas de tipos impositivos están escritas de tal manera que animan a las parejas casadas a presentar declaraciones de impuestos conjuntas (MFJ) en lugar de declaraciones de impuestos separadas, excepto, por supuesto, para aquellos a los que les encanta apoyar al gobierno pagando tantos impuestos como sea posible. TurboTax admite las opciones MFS y MFJ, pero no pero no utilice la opción MFS sólo porque está allí y usted está familiarizado con la presentación de declaraciones de impuestos como una sola persona: MFS es no lo mismo que dos personas que presentan una única declaración de la renta. ¿Sabía, por ejemplo, que, como persona soltera, no tiene derecho a contribuir a una cuenta IRA Roth si sus ingresos (brutos ajustados modificados) superan $131K, but as a Married Filing Separately person, that threshold drops to $ 10K? Sí, $10K, that's not a typo. On the other hand, if you have Married Filing Jointly status, then the threshold is $ 193 mil, no es el doble de 134 mil, pero es razonable.
Por último, como has comprado una casa en 2016, es muy posible que puedas presentar el Anexo A y aprovecharte de Deducciones detalladas que (dependiendo de cuándo hayas comprado tu casa) podría ser mayor que la deducción estándar que probablemente utilizabas antes de 2016. Los intereses hipotecarios, el impuesto sobre la propiedad, el impuesto sobre la renta estatal y local (o los impuestos sobre las ventas estatales y locales) y las donaciones benéficas son deducciones. Una vez más, tenga en cuenta que las personas MFS están limitadas: si uno detalla las deducciones, entonces el otro debe detallar las deducciones, incluso si el otro tiene muy poco que deducir y habría sido mejor optar por la deducción estándar. Si sabiamente opta por presentar la declaración MFJ, explore las deducciones detalladas siguiendo la opción "Guíame por todo" de TurboTax en lugar de usar "Trabajaré por mi cuenta" y hacer las cosas tal y como recuerda haberlas hecho el año pasado.
En resumen, no es necesario contratar a un asesor fiscal y, además, encontrar uno a estas alturas puede ser un poco difícil: la mayoría de los la mayoría de los contables, asesores fiscales, etc., están ya muy ocupados con la mayoría de los contables, asesores fiscales, etc., están muy ocupados con sus clientes habituales y no tienen tiempo para contratar a uno nuevo. Sólo tienes que usar Turbotax y tomarte el tiempo de pasar por su proceso de entrevista para asegurarte de que estás aprovechando todo lo que te da derecho tu nuevo estatus. Y, por el amor de Dios no archivar MFS a menos que sea absolutamente necesario (por ejemplo, su esposa, que no ha leído esta respuesta, o la ha leído pero no la cree como otra noticia falsa, e insiste en presentar una declaración MFS). El MFS lo utilizan generalmente los matrimonios que están a punto de divorciarse, o que tienen motivos para desconfiar de la honestidad económica del otro, o tienen problemas de inmigración (uno de los cónyuges es no inmigrante y no tiene derecho a de presentar una declaración MFJ o decide no hacerlo porque eso significaría que sus (grandes) ingresos mundiales pasan a estar sujetos a impuestos en EE.UU.). Es de esperar que al menos las dos primeras razones no se apliquen a usted....
