¿Cuántas veces puedo llevar 10.000 dólares a Estados Unidos cada mes?

Question

Bien, tengo dinero en mi cuenta bancaria americana. Lo envío a través de Western Union a mi cuenta bancaria mexicana. Luego voy a comprar dólares a una casa de cambio. Hago esto para ganar un par de cientos de dólares cada vez que hago esto, sólo como un dinero extra.

Viajo a EEUU casi todas las semanas llevando no más de 4.000 dólares cada vez. Cada vez que voy a Estados Unidos me preguntan cuánto dinero llevo encima, siempre les digo sin problema si tengo 2, 3 o 4 mil.

Ayer me llevaron a revisión, me hicieron un montón de preguntas y me hicieron rellenar un formulario Fincen 105 que he leído que está pensado para declarar más de 10.000 usd. Lo rellené por la cantidad de $3592. So, the officers never answered my question: How often can I bring $ ¿10.000 euros o menos sin tener que informar? ¿Es cada semana, es cada mes? ¿Es cada vez que entro en los EE.UU., independientemente de si entro todos los días?

Sentí que me hicieron rellenar ese formulario que por ley no estaba obligado a hacer. ¿Puede alguien darme una respuesta? Gracias.

Answer 1

Probablemente con una frecuencia infinita, ya que de todos modos no hay límite legal para llevar dinero en efectivo en los Estados Unidos.
Si lleva más de 10.000 dólares estadounidenses en efectivo, está obligado a denúncielo pero sigue siendo legal. Así que en lugar de ir cien veces con 4k $, you could just take 400 k$ y diles cuando entres, y estarás bien.

El límite es realmente para permitirles controlar cantidades muy grandes para la posesión legal y la responsabilidad fiscal - siempre que puedas demostrar que posees legalmente la cantidad, y que pagaste los impuestos debidos cuando la hiciste, puedes traer mil millones en efectivo si quieres.

Answer 2

Es complicado. Busque asesoramiento jurídico.

Lo que estás haciendo es probablemente legal. Sin embargo, existe un delito financiero conocido como " estructuración en el que deliberadamente haces una serie de pequeñas $10k transactions to avoid hitting the $ Límite de 10 000 en cualquier transacción individual. Esto impide que esas transacciones se comuniquen al gobierno. Es ilegal, porque el gobierno quiere conocer el movimiento global de dinero, independientemente de cómo se realice.

Oficialmente, sólo es delito si se utilizan transacciones múltiples "con el fin de eludir los requisitos de información de la sección 5316 "(que es el $10k limit). If you have a valid reason to break your transactions up, unrelated to the $ 10.000, en teoría no has hecho nada malo. Sin embargo, el gobierno tiende a fijarse mucho en las transacciones grandes pero no exactamente de 10.000 dólares, especialmente cuando se producen varias veces o de forma regular. Si tiene intención de seguir haciéndolo, le recomiendo encarecidamente que consulte a un abogado con experiencia en derecho financiero estadounidense. De lo contrario, es posible que el gobierno confisque sus fondos (bajo sospecha de un delito financiero), congele su cuenta bancaria en EE.UU. (porque ahí es donde se originó el dinero), y entonces usted tendrá que pagar la representación legal utilizando los activos que le queden. Por supuesto, contratar a un abogado no evitará este resultado. imposible Pero pueden darle consejos específicos para su situación individual y, si ya los ha contratado, pueden representarle en caso de que las cosas vayan mal.