Comentarios sobre la inversión

Question

Soy nuevo en la inversión y he estado intentando crear una cadencia de inversión continua en fondos de inversión. He realizado mi primera semana de compras utilizando el esquema que aparece a continuación. Quiero conocer mi opinión sobre esta estrategia. ¿Está suficientemente diversificada? ¿Es prudente seguir comprando con este esquema durante todo el año 2020? ¿Debería tener ETFs en la mezcla? ¿Es una ruptura agresiva? Gracias.

Breakout

30% Renta Variable Nacional (FSKAX, o la versión CERO, FZROX)

15% RV Internacional (FSPSX)

10% Mercados emergentes (FPADX)

15% Bonos del Tesoro protegidos contra la inflación (FIPDX)

15% Bonos del Tesoro de EE.UU. (FUAMX)

15% Inmobiliaria

Answer 1

Esto está bastante bien, y dependiendo de tu edad y tolerancia al riesgo, podría funcionar para el resto de tu vida. No creo que necesites añadir ETFs, los fondos de inversión están bien para tus compras.

Sin embargo, aquí está mi opinión que puede descartarse si su tolerancia al riesgo no le permite dormir tranquilo por la noche. Esto se aplicaría si tienes menos de 60 años.

En cuanto a la renta variable estadounidense, estaría en torno a un 20% en el FSKAX, un 25% en el S&P500 y un 25% en el NASDAQ. Sí, podrías perder la mitad de este valor, efectivamente de la noche a la mañana, pero como estás empezando eso no supondrá mucho, y si la historia se demuestra, se recuperará.

Olvídate de los bonos del tesoro, tal vez un 10% del total de los bonos.

Yo haría un 5% en renta variable internacional y un 5% en mercados emergentes si lo deseas. Tienes mucha exposición internacional en los otros fondos de renta variable.

Un 10-15% de bienes inmuebles está bien.

En definitiva, muy buenas elecciones.