¿Cómo puedo determinar si mi tasa de rendimiento es "buena" para el mercado en el que estoy?

Question

Estoy considerando una pequeña inversión para empezar. ¿Qué porcentaje de rendimiento se considera bueno para las inversiones realizadas en bolsa?

He leído en algún sitio que el 25-30% se considera muy bueno, pero en la economía actual no sé cómo esperar esa rentabilidad.

¿Qué tipo de indicadores debería buscar para evaluar si mi tasa de rendimiento es mejor o peor que la media del mercado en el que estoy? ¿Cuál es la mejor manera de hacer esa evaluación teniendo en cuenta mi tolerancia al riesgo? ¿Existe una fórmula general o un sitio de investigación que pueda utilizar?

Answer 1

Una buena medida sería comparar con los índices. Básicamente, una buena forma de medirse sería preguntarse "Si pusiera mi dinero en otro sitio, ¿cuánto mejor o peor me habría ido?"

Los fondos de inversión y los fondos de cobertura utilizan el S&P 500 como referencia. Algunos fondos no cobran comisiones si no superan al S&P o sólo cobran la parte que ha superado al S&P 500.

en la economía actual no sé cómo esperar tal rendimiento

La economía no es un buen punto de referencia sobre lo que se puede esperar del mercado de valores. Por ejemplo, en 2009, la economía era peor que la actual, pero en 2009 el mercado se recuperó mucho, por lo que su rendimiento debería reflejarlo.

Puede utilizar el S&P 500 como referencia rápida para comparar sus rendimientos (también se considera el "estándar" para una comparación rápida). La forma de comparar su rendimiento también depende de cómo invierta su dinero.

Si está superando al S&P 500 lo está haciendo bien. Muchos fondos de inversión NO superan al S&P 500.

Editar información adicional:

Aquí tienes un artículo con información más completa sobre cómo medir tu rendimiento. En el artículo hay un enlace a una herramienta gratuita de Morningstar .

Utilice el índice de referencia adecuado para medir con precisión el rendimiento de la inversión

Answer 2

Una buena forma de medir el rendimiento de sus inversiones es a largo plazo .

El 25-30% de rendimiento es fácil de conseguir. Sin embargo, no va a ser un 25-30% en un solo año. No debería esperar más de un 4% de rentabilidad real (ajustada a la inflación) al año, de media, a largo plazo, a menos que tenga motivos para creer que está haciendo un mejor trabajo de predicción del mercado que el poder intelectual y de inversión de Wall Street, lo cual es posible, pero difícil. (Consejo profesional: en realidad es bastante fácil superar al mercado en general a corto plazo simplemente teniendo suerte o invirtiendo en activos de riesgo en un buen año. Sin embargo, obtener este tipo de rentabilidad de forma constante durante muchos años es estúpidamente difícil. En cambio, lo normal es que las ganancias se pierdan durante varios años).

El mercado de valores fluctúa como un loco, por eso te dicen que no inviertas ningún dinero que puedas necesitar antes de unos 5 años y que cambies tu cartera de acciones a bonos a medida que te acercas y entras en la jubilación.

El punto de referencia tradicional para la comparación, como otros han mencionado, es la tasa de rendimiento (incluidos los dividendos) del Índice Standard and Poors 500 . Se trata de grandes empresas estables que constituyen el núcleo de los grandes negocios de Estados Unidos. (La mayoría de la gente las complementa con algunas empresas más pequeñas y empresas extranjeras como parte de la cartera).

Answer 3

¿Recuerdas dónde has leído que el 25% se considera muy bueno? Me gradué en la universidad en 1984, por lo que fue entonces cuando comenzó realmente mi "vida inversora". De los 29 años, 9 de ellos mostraron que el 25% no era tan bueno.

2013 32.42, 2009 27.11, 2003 28.72, 1998 28.73, 1997 33.67, 1995 38.02, 1991 30.95, 1989 32.00, 1985 32.24.

Por supuesto, esto es sólo en retrospectiva, y los rendimientos que enumero son para el índice S&P. Incluso con estos grandes 9 años, el CAGR (crecimiento anual compuesto) del S&P desde 1985 hasta finales de 2013 fue del 11,32%.

La mayoría de los fondos gestionados (es decir, los fondos de inversión) no coinciden con el S&P a lo largo del tiempo. Se ha escrito mucho sobre cómo el mejor enfoque de un inversor individual es simplemente encontrar el índice de menor coste y utilizar una mezcla con bonos (gubernamentales) que se ajuste a su tolerancia al riesgo.

"mi rendimiento a largo plazo es de S&P menos 0,05%" suena como si anunciara que lo estoy haciendo peor que la media. Sí, y orgulloso de ello. La mayoría de los inversores (85-95% dependiendo de la encuesta) se retrasan mucho más que esto, muchos porcentajes de hecho)

Answer 4

Primero suma la inflación y luego resta los gastos del año. Si lo superas, lo habrás hecho "bien".

Por ejemplo: - 1.)Usted tiene $10,000 in 2014. 2.) You need $ 1.000 para sus gastos en 2014, por lo que se queda con $9000. 3.) Assuming the inflation rate is at 3 percent, the $ Los 10.000 euros que tenías inicialmente valen $10,300 in 2015. 4.) Now, if you can get anything over 10,300 with the $ Con los 9.000 euros que tienes estás en mejor posición que el año pasado, es decir, (10300-9000)/9000 - es decir, el 14,44%. Así que todo lo que supere el 14,44% es bueno. Dependiendo del lugar en el que vivas, el coste de la vida y la inflación pueden variar, así que haz el cálculo en consecuencia, ya que esto es sólo un ejemplo.

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